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易方达汇智稳当养老方针一年合手有期   羼杂型基金中基金（FOF）     更新的招募说明书   基金料理东谈主：易方达基金料理有限公司   基金托管东谈主：中国银行股份有限公司        二〇二五年五月                       迫切教唆 养老方针一年合手有期羼杂型基金中基金（FOF）注册的批复》                            （证监许可2019597 号）进行 召募，本基金基金合同于 2019 年 11 月 5 日肃肃见效。 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、阛阓远景和收益 作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金不同于银行储蓄，基金投资东谈主投资于基金有可能赢得较高的收益，也有可能损失本 金。投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金 合同》。   基金料理东谈主依照恪称包袱、老师信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金称号中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺。基 金料理东谈主不以任何方式保证本基金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收 益，也不保证能取得阛阓平均功绩水平。   本基金不保本，投资者投资于本基金并不即是将资金行为入款存放在银行或入款类金 融机构，本基金存在无法赢得收益以致损失本金的风险。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴荐将部分基金资产投资 于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 下同）最短合手有期限，且本基金不上市交易。投资者认购或申购基金份额后，自基金合同生 效日或申购证据日起一年内不得赎回。即对每份基金份额，当投资东谈主合手有期间小于一年，则 无法赎回；当投资东谈主合手有期间大于即是一年，则不错赎回。投资者投本钱基金每份基金份额 需要合手有至少一年以上，因此投资者合手有本基金将濒临在一年最短合手有期到期前不可赎回 基金份额的流动性风险。投资者应当根据自身投资方针、投资期限等情况审慎作出投资决 策。 场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者在投本钱基金前，请谨慎阅读本基金的招募说 明书、基金合同和基金居品尊府纲目等信息泄漏文献，全面意志本基金居品的风险收益特征 和居品性情，充分议论自身的风险承受智力，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价值，对 申购基金的意愿、时机、数目等投资步履作出独处决策，承担基金投资中出现的种种风险。 除了前述本基金对每份基金份额设定最短合手有期带来的特殊风险外，投本钱基金可能遇到 的私有风险包括：        （1）无法赢得收益以致损失本金的风险；                          （2）接纳方针风险策略投资的特 有风险，包括但不限于死守既定投资比例限制无法纯真调养的风险、投资非权益类资产的特 有风险、投资者投资方针可能无法达成的风险、本基金风险收益特征或风险等第表述的掂量 风险；（3）投资于 Y 类份额濒临的私有风险，包括但不限于 Y 类份额赎回款需转入个东谈主养 老金资金账户并在未温存条件前不可领取的风险、基金可能被移出个东谈主待业金可投名录导 致投资者无法连续投资 Y 类份额的风险；                    （4）投资于其他基金所濒临的私有风险，包括但不 限于因主要投资于基金而濒临的被投资基金的功绩风险、赎回资金到账期间较晚的风险、双 重收费风险、投资 QDII 基金的私有风险、投资香港互认基金份额的私有风险、投资于商品 基金的风险、投资公募 REITs 的私有风险、可上市交易基金的二级阛阓投资风险、被投资基 金的运作风险、被投资基金的基金料理东谈主经营风险、被投资基金的掂量政策风险；                                    （5）可能 较大比例投资于基金料理东谈主旗下基金所濒临的风险；                       （6）本基金投资范围包括内地与香港股 票阛阓交易互联互通机制允许买卖的香港证券阛阓股票而濒临的香港股票阛阓及港股通机 制带来的风险；       （7）投资其他特定品种的私有风险。此外本基金还将濒临阛阓风险、流动性 风险、本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一 致的风险、料理风险、税收风险等其他一般风险。   本基金的具体运作性情详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的私有风险及一般 风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 值进行估值，T+3 日对投资东谈主申购、赎回恳求的有用性进行证据，投资东谈主可于 T+4 日到销售 网点柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询恳求的证据情况。 健的品种（基金料理东谈主旗下方针风险策略系列 FOF 居品根据不同风险进度分袂为四档，分 别为收入/保守、稳当、均衡、跳跃/积极）。本基金定位为稳当的 FOF 居品，表面上预期风 险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基 金中基金（FOF）、货币阛阓基金和货币型基金中基金（FOF）。   基金料理东谈主旗下方针风险策略基金中基金掂量风险等第分袂过头含义由基金料理东谈主制 定，不同基金料理东谈主对于方针风险策略基金中基金的风险等第分袂及含义、种种资产的基准 配置比例可能有较大相反，基金料理东谈主后续也可能遴选其他方法对旗下方针风险策略基金 中基金的风险等第过头含义进行竖立，投资者应充分和顺不同方针风险策略基金中基金的 风险等第过头含义、种种资产的基准配置比例，严慎投资。此外，销售机构对本基金的风险 等第评价与本基金法律文献中风险收益特征或风险等第的表述可能不同，投资东谈主在购买本 基金时需止境和顺销售机构对于本基金的居品风险评价，并按照销售机构的要求完成风险 承受智力测评及与居品风险之间的匹配测验。   本基金可通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制投资于香港证券阛阓，除了需要 承担阛阓波动风险等一般投资风险之外，本基金还濒临汇率风险、投资于香港证券阛阓的风 险、以及通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制投资的风险等私有风险。本基金通过内 地与香港股票阛阓交易互联互通机制投资的风险详见招募说明书。 收入/保守、稳当、均衡、跳跃/积极，并根据风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基 准配置比例，欺压基金组合风险，力图基金资产永久稳当升值。   本基金的风险水平为稳当，主要允洽风险偏好水平为稳当的投资者。敬请投资者根据自 身风险偏好和收入水平遴荐允洽的基金进行投资。 基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以 1 元初 始面值进行召募，在阛阓波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破 1 元运转面值的风 险。 称为 A 类基金份额；针对个东谈主待业金投资基金业务单独成立的一类基金份额，称为 Y 类基 金份额。具体费率的竖立及费率水平在招募说明书或掂量公告中列示。   Y 类份额是本基金针对个东谈主待业金投资基金业务成立的单独份额类别，Y 类基金份额的 申赎安排、资金账户料理等事项还应同期征服对于个东谈主待业金账户料理的掂量礼貌。除另有 礼貌外，投资者购买 Y 类份额的款项应来自其个东谈主待业金资金账户，基金份额赎回等款项 也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金年纪或者政策礼貌的其他领 取条件时不可领取个东谈主待业金。   个东谈主待业金可投资的基金居品需允洽《个东谈主待业金投资基金业务礼貌》要求的掂量条 件，具体名录由中国证监会细目，每季度通过掂量网站及平台等公布。本基金运作过程中可 能出现不允洽掂量条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类份额的申购， 投资者由此可能濒临无法连续投资 Y 类份额的风险。 对本基金推崇的保证。 外，本基金还将濒临投资存托凭证的特殊风险，详见本基金招募说明书。   本基金关联财务数据截止日为 2025 年 3 月 31 日，净值推崇截止日为 2025 年 3 月 31 日，主要东谈主员情况截止日为 2025 年 5 月 29 日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内 容截止日为 2025 年 4 月 16 日。（本讲明中财务数据未经审计）                            目          录                                   I                   一、绪    言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称《基金法》                                   ）、《公开募 集证券投资基金运作料理办法》              （以下简称《运作办法》                        ）、《公开召募证券投资基金销售机构 监督料理办法》       （以下简称《销售办法》                 ）、《公开召募证券投资基金信息泄漏料理办法》                                      （以 下简称《信息泄漏办法》           ）、《证券投资基金信息泄漏内容与花样准则第5号容与花样>》、       《公开召募证券投资基金运作调换第2号-基金中基金调换》(以下简称“《基金 中基金调换》”)、《养老方针证券投资基金调换（试行）》、《公开召募敞开式证券投资基金 流动性风险料理礼貌》          （以下简称“《流动性风险料理礼貌》”）                            、《个东谈主待业金投资公开召募证 券投资基金业务料理暂行礼貌》(以下简称“《个东谈主待业金投资基金业务礼貌》”)、《易方达 汇智稳当养老方针一年合手有期羼杂型基金中基金（FOF）基金合同》                               （以下简称基金合同）及 其它关联礼貌等编写。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性述说或者要紧遗漏,并对其 着实性、准确性、齐全性承担法律就业。本基金是根据本招募说明书所载明的尊府恳求召募 的。本基金料理东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主依基金合同取得基金份额，即成为基金份额 合手有东谈主和基金合同确当事东谈主，其合手有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的 承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过头他关联礼貌享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额合手有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。   本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同、招募说明书等基金法律文献的内容 与届时有用的法律法例的强制性礼貌不一致，应当以届时有用的法律法例的礼貌为准。                        二、释 义   本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 策略系列 FOF 居品根据不同风险进度分袂为四档，分别为收入/保守、稳当、均衡、跳跃/积 极，风险水平迟缓升迁。本基金的方针风险水平为稳当，基金料理东谈主根据该风险偏好设定权 益类资产、非权益类资产的基准配置比例，欺压基金组合风险，力图基金资产永久稳当升值。 本基金权益类资产的策略资产配置比例为 25%，根据阛阓变化及基金运作情况，权益类资产 配置比例可上浮不特出 5%，下浮不特出 10% 合同》及对基金合同的任何有用改造和补充 一年合手有期羼杂型基金中基金（FOF）托管条约》及对该托管条约的任何有用改造和补充 募说明书》过头更新    基金居品尊府纲目：指             《易方达汇智稳当养老方针一年合手有期羼杂型基金中基金（FOF） 基金居品尊府纲目》过头更新 基金份额发售公告》 行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、陈诉等 次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关 对其时时作念出的改造 召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造       《信息泄漏办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息泄漏料理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 集证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造       《基金中基金调换》：指中国证监会 2016 年 9 月 23 日颁布并实施的《公开召募证券 投资基金运作调换第 2 号-基金中基金调换》及颁布机关对其时时作念出的改造 施的《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险料理礼貌》及颁布机关对其时时作念出的改造 《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务料理暂行礼貌》及颁布机关对其时时作念出的修 订 体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主 存续或经关联政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、转机、转托管及按时定额投资等业务 其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东谈主签订了基金销售服务条约，办理基金销售 业务的机构 售业务履历并与基金料理东谈主签订了基金销售服务条约，办理基金销售业务的机构 账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、建 立并看守基金份额合手有东谈主名册和办理非交易过户等 接受易方达基金料理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 份额余额过头变动情况的账户 的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完结，并赢得中国证监会书面证据的日历             指基金合同礼貌的基金合同断绝事由出现后，基金财产计帐完结， 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 内，基金料理东谈主对投资者的相应基金份额不办理赎回业务。本基金每份基金份额的最短合手有 期限为一年（一年按 365 天计较）                  ，但基金合同另有约定的除外 对于每份申购份额的最短合手有期肇端日，指该基金份额申购证据日 年按 365 天计较）           ；对于每份申购份额，最短合手有期为申购证据日起的一年（一年按 365 天 计较）   。即对每笔份额，当投资东谈主合手有期间小于一年（一年按 365 天计较）                                   ，则无法赎回；当 投资东谈主合手有期间大于即是一年（一年按 365 天计较）                          ，则不错赎回。最短合手有期的临了一日 为最短合手有期到期日 理东谈主所料理的敞开式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金料理东谈主和投资东谈主共同征服 份额的步履 兑换为现款的步履          指基金份额合手有东谈主按照基金合同和基金料理东谈主届时有用公告礼貌的条件， 恳求将其合手有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额转机为基金料理东谈主料理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购恳求的一种投资方式 换中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转机中转入恳求份额总和后的余额) 特出上一敞开日基金总份额的 10% 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 申购款过头他资产的价值总和 额净值的过程 互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄漏网站）等媒 介 按照一定比例调养基金份额总额及基金份额净值 式，将基金调养投资组合的阛阓冲击成安分配给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额合手有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到刚正对待 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按时入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开拓行股票、资产 支合手证券、因刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或交易的债券等 “Y 类份额”                          三、基金料理东谈主   （一）基金料理东谈主基本情况   注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   办公地址：广州市河汉区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海 市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   成立日历：2001 年 4 月 17 日   法定代表东谈主：吴欣荣   掂量电话：400 881 8088   掂量东谈主：李红枫   注册本钱：13,244.2 万元东谈主民币   批准成立机关及文号：中国证券监督料理委员会，证监基金字20014 号   经营范围：公开召募证券投资基金料理、基金销售、特定客户资产料理                   激动称号               出资比例    广东粤财相信有限公司                        22.6514％    广发证券股份有限公司                        22.6514％    盈峰集团有限公司                          22.6514％    广东省广晟控股集团有限公司                     15.1010％    广州市广永国有资产经营有限公司                   7.5505％    珠海祺荣宝投资合伙企业（有限合伙）                 1.5087％    珠海祺泰宝投资合伙企业（有限合伙）                 1.6205％    珠海祺丰宝投资合伙企业（有限合伙）                 1.5309％    珠海聚莱康投资合伙企业（有限合伙）                 1.7558％    珠海聚宁康投资合伙企业（有限合伙）                 1.4396％    珠海聚弘康投资合伙企业（有限合伙）                 1.5388％    总   计                              100％   （二）主要东谈主员情况   刘晓艳女士，经济学博士。现任易方达基金料理有限公司董事长，广州投资照看人学院管 理有限公司董事。曾任广发证券有限就业公司投资答允部副司理、基金司理、基金投资答允 部副总司理，易方达基金料理有限公司督察员、监察部总司理、总裁助理、阛阓总监、副总 司理、总司理、副董事长、董事长（联席），易方达资产料理有限公司董事，易方达资产管 理（香港）有限公司董事长，易方达国际控股有限公司董事。   吴欣荣先生，工学硕士。现任易方达基金料理有限公司董事、总司理，易方达资产料理 （香港）有限公司董事。曾任易方达基金料理有限公司研究员、投费力理部司理、基金司理、 基金投资部副总司理、研究部副总司理、研究部总司理、基金投资部总司理、总裁助理、公 募基金投资部总司理、权益投资总部总司理、权益投资总监、权益投资决策委员会委员、副 总司理级高档料理东谈主员、推行总司理，易方达国际控股有限公司董事。   周泽群先生，高档料理东谈主职工商料理硕士（EMBA）。现任易方达基金料理有限公司董事， 广东粤财投资控股有限公司董事、总司理，中航通用飞机有限就业公司副董事长。曾任珠海 粤财实业有限公司董事长，粤财控股（北京）有限公司总司理、董事长，广东粤财投资控股 有限公司总司理助理、办公室主任，广东粤财投资控股有限公司副总司理。   徐佑军先生，经济学硕士。现任易方达基金料理有限公司董事，广发证券股份有限公司 副总司理。曾任广州交通房地产公司开拓部职工，广东珠江投资公司企管部职工，广州证券 有限就业公司投资银行部司理，广发证券股份有限公司投资银行部业务司理、湖北总部总经 理助理、投资银行部总司理助理、投行综合料理部总司理助理、兼并收购部推行董事、董事 会办公室总司理、公司董事会秘书、联席公司秘书、证券事务代表、公司合规总监、合规与 法律事务部总司理。   邝广雄先生，工商料理硕士。现任易方达基金料理有限公司董事，盈峰集团有限公司董 事、推行总裁，顾家家居股份有限公司董事长，盈峰环境科技集团股份有限公司董事，广东 盈峰普惠互联小额贷款股份有限公司董事，盈合（深圳）机器东谈主与自动化科技有限公司董事 长，广东盈峰材料时刻股份有限公司董事长，佛山市盈峰贸易有限公司推行董事兼总司理， 宁波盈峰睿和投费力理有限公司推行董事、司理，宁波盈峰捭阖文化产业投资有限公司推行 董事、司理，宁波盈峰资产料理有限公司推行董事、司理。曾任好意思的日电集团财务司理，好意思 的好意思国公司财务司理，好意思的厨房电器财务总监，好意思的中央空调财务总监，好意思的库卡中国结伙 公司财务总监。   陈媛女士，经济学硕士。现任易方达基金料理有限公司董事，广东省广晟控股集团有限 公司本钱运营部部长。曾任广东省广晟财务有限公司资金业务部副部长（主合手就业）、资金 业务部部长、融资管控部部长，广东省广晟控股集团有限公司财务料理部副部长。   王承志先生，法学博士。现任易方达基金料理有限公司独处董事，中山大学法学院副教 授、博士生导师，广东省法学会国际法学研究会秘书长，中国国际私法学会理事，广东神朗 讼师事务所兼职讼师，深圳市好意思之高技术股份有限公司独处董事，艾尔玛科技股份有限公司 独处董事，祥鑫科技股份有限公司独处董事，广州恒运企业集团股份有限公司独处董事。曾 任好意思国天普大学法学院观看副锻练，广东凯金新动力科技股份有限公司独处董事，江苏凯强 医学测验有限公司董事，广东茉莉数字科技集团股份有限公司独处董事。   高建先生，工学博士。现任易方达基金料理有限公司独处董事，清华大学经济料理学院 锻练、博士生导师、学术委员会副主任，固生堂控股有限公司非推行董事, 南通苏锡通控股 集团有限公司创业投资决策委员会外聘大家委员。曾任重庆建筑工程学院建筑料理工程系助 教、讲师、教研室副主任，清华大学经济料理学院讲师、副锻练、时刻经济与料理系主任、 立异创业与策略系主任、院长助理、副院长、党委文告，山东新北洋信息时刻股份有限公司 独处董事，中融东谈主寿保障股份有限公司独处董事,深圳市力合科创股份有限公司独处董事。   刘劲先生，工商料理博士。现任易方达基金料理有限公司独处董事，长江商学院司帐与 金融锻练、投资研究中心主任、锻练料理委员会主席，闪送必应有限公司独处董事。曾任哥 伦比亚大学经济学讲师，加州大学洛杉矶分校安德森料理学院助理锻练、副锻练、终生锻练， 长江商学院行政副院长、DBA 技俩副院长、创创社区技俩发起东谈主兼副院长，云南白药集团股 份有限公司独处董事，瑞士银行（中国）有限公司独处董事，秦川机床器具集团股份公司独 立董事，浙江红蜻蜓鞋业股份有限公司独处董事，中国天伦燃气控股有限公司独处非推行董 事。   陈能先生，经济学学士。现任易方达基金料理有限公司监事会主席，广东粤财投资控股 有限公司职工董事、审计部总司理。曾任广东省轻工业品相差口（集团）塑胶公司财务部员 工，广州对外经济贸易相信投资公司财务部副司理，广东粤财相信投资公司筹备财务部业务 司理，广东粤财实业发展公司财务部司理，广东粤财相信有限公司相信财务部副总司理、财 务部总司理、审计部总司理，广东粤财投资控股有限公司审计部副总司理（主合手就业）。   危勇先生，经济学博士。现任易方达基金料理有限公司监事，广州市广永国有资产经营 有限公司董事长，广州广永科技发展有限公司董事长、总司理。曾任中国水利水电第八工程 局三产实业开拓部秘书，中国东谈主民银行广州分行统计研究处干部、货币信贷料理 处主任科 员、营管部综合处助理调研员，广州金融控股集团有限公司行政办公室主任，广州市广永国 有资产经营有限公司总裁，广州金融资产交易中心有限公司董事，广州股权交易中心有限公 司董事，广州广永华丽货仓有限公司董事长，万联证券股份有限公司监事，广州广永股权投 资基金料理有限公司董事长，广州跑马文娱总公司董事，广州广永投费力理有限 公司董事 长，广州银行股份有限公司董事。   廖智先生，经济学硕士。现任易方达基金料理有限公司监事、总裁助理、党群就业部联 席总司理，易方达资产料理有限公司监事，易方达私募基金料理有限公司监事，广东粤财互 联网金融股份有限公司董事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管，易方达基金料理有限 公司综合料理部副总司理、东谈主力资源部副总司理、阛阓部总司理、互联网金融部总司理、综 合料理部总司理、行政料理部总司理。   付浩先生，经济学硕士。现任易方达基金料理有限公司监事、权益投费力理部总司理、 权益投资决策委员会委员、基金司理。曾任广东粤财相信投资有限公司国际金融部职员，深 圳和君创业研究究诘有限公司料理究诘技俩司理，湖南证券投资银行总部技俩司理，融通基 金料理有限公司研究谋划部研究员，易方达基金料理有限公司权益投资总部副总司理、养老 金与专户权益投资部副总司理、公募基金投资部总司理、基金司理助理、投资司理。   吴镝先生，经济学硕士。现任易方达基金料理有限公司监事、东谈主力资源部总司理，易方 达资产料理有限公司董事，易方达私募基金料理有限公司董事，易方达资产料理（香港）有 限公司董事。曾任江南证券有限就业公司职员，金鹰基金料理有限公司投费力理部交易员， 易方达基金料理有限公司荟萃交易室交易员、总司理助理、副总司理，研究部总司理助理、 副总司理，权益运作支合手部总司理。   马骏先生，工商料理硕士（EMBA）。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高档料理 东谈主员、固定收益及多资产投资决策委员会委员、基础设施资产料理委员会委员，易方达资产 料理有限公司董事，易方达私募基金料理有限公司董事长，易方达资产料理（香港）有限公 司董事长、QFI 业务负责东谈主。曾任君安证券有限公司营业部职员，深圳众大投资有限公司投 资部副总司理，广发证券有限就业公司研究员，易方达基金料理有限公司基金司理、固定收 益部总司理、现款料理部总司理、固定收益总部总司理、总裁助理、固定收益投资总监、固 定收益首席投资官，易方达资产料理（香港）有限公司阛阓及居品委员会委员。   娄利舟女士，工商料理硕士（EMBA）、经济学硕士。现任易方达基金料理有限公司副总 司理级高档料理东谈主员、FOF 投资决策委员会委员，易方达私募基金料理有限公司董事，易方 达国际控股有限公司董事长，易方达资产料理（香港）有限公司董事。曾任联合证券有限责 任公司证券营业部分析师、研究所策略研究员、经纪业务部高档司理，易方达基金料理有限 公司销售支合手中心司理、阛阓部总司理助理、阛阓部副总司理、广州分公司总司理、北京分 公司总司理、总裁助理，易方达资产料理有限公司总司理、董事长。   陈彤先生，经济学博士。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高档料理东谈主员。曾任 中国经济开拓相信投资公司成都营业部研发部副司理、交易部司理、研发部司理、证券总部 研究部行业研究员，易方达基金料理有限公司阛阓拓展部主管、基金司理、阛阓部华东区大 区销售司理、阛阓部总司理助理、南京分公司总司理、成都分公司总司理、上海分公司总经 理、总裁助理、阛阓总监，易方达国际控股有限公司董事。   张南女士，经济学博士。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高档料理东谈主员、发展 研究中心总司理。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长，易方达基金料理有限公司 阛阓拓展部副总司理、监察部总司理、督察长。   范岳先生，工商料理硕士。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高档料理东谈主员、基 础设施资产料理委员会委员，易方达资产料理有限公司董事，易方达资产料理（香港）有限 公司董事。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部科员，深圳证券登记结算公司 办公室经 理、国际部司理，深圳证券交易所北京中心助理主任、上市部副总监、基金债券部副总监、 基金料理部总监，易方达资产料理有限公司副董事长。   高松凡先生，工商料理硕士（EMBA）。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高档管 理东谈主员（首席待业金业务官）。曾任招商银行总行东谈主事部高档司理、企业年金中心副主任， 浦东发展银行总行企业年金部总司理，长江养老保障公司首席阛阓总监，易方达基金料理有 限公司待业金业务总监。   陈荣女士，经济学博士。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高档料理东谈主员，易方 达国际控股有限公司董事。曾任中国东谈主民银行广州分行统计研究处科员，易方达基金料理有 限公司运作支合手部司理、核算部总司理助理、核算部副总司理、核算部总司理、投资风险管 理部总司理、总裁助理、董事会秘书、公司财务中心主任，易方达资产料理（香港）有限公 司董事，易方达私募基金料理有限公司监事，易方达资产料理有限公司监事。   陈丽园女士，料理学硕士、法律硕士。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高档管 理东谈主员，易方达资产料理（香港）有限公司董事。曾任易方达基金料理有限公司监察部监察 员、总司理助理、副总司理、总司理，监察与合规料理总部总司理兼合规内审部总司理，首 席营运官，易方达资产料理有限公司董事。   胡剑先生，经济学硕士。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高档料理东谈主员、固定 收益及多资产投资决策委员会委员、基础设施资产料理委员会委员、基金司理。曾任易方达 基金料理有限公司债券研究员、基金司理助理、固定收益研究部负责东谈主、固定收益总部总经 理助理、固定收益研究部总司理、固定收益投资部总司理、固定收益投资业务总部总司理。   张清华先生，物理学硕士。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高档料理东谈主员、固 定收益及多资产投资决策委员会委员、基金司理。曾任晨星资讯（深圳）有限公司数目分析 师，中信证券股份有限公司研究员，易方达基金料理有限公司投资司理、固定收益基金投资 部总司理、混结伙产投资部总司理、多资产投资业务总部总司理。   冯波先生，经济学硕士。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高档料理东谈主员、权益 投资决策委员会委员、基金司理。曾任广东发展银行行员，易方达基金料理有限公司阛阓拓 展部研究员、阛阓拓展部副司理、阛阓部大区销售司理、北京分公司副总司理、行业研究员、 基金司理助理、研究部总司理助理、研究部副总司理、研究部总司理。   杨冬梅女士，工商料理硕士、经济学硕士。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高 级料理东谈主员、董事会秘书，易方达国际控股有限公司董事。曾任广发证券有限就业公司投资 答允部职员、发展研究中心阛阓研究部负责东谈主，南边证券股份有限公司研究所高档研究员， 招商基金料理有限公司机构答允部高档司理、股票投资部高档司理，易方达基金料理有限公 司宣传谋划专员、阛阓部总司理助理、阛阓部副总司理、全球投资客户部总司理、宣传谋划 部总司理，易方达资产料理（香港）有限公司董事。   刘世军先生，理学硕士。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高档料理东谈主员（首席 数据与风险监测官）、投资风险料理部总司理。曾任易方达基金料理有限公司金融工程研究 员、绩效与风险评估研究员、投资发展部总司理助理、投资风险料理部总司理助理、投资风 险料理部副总司理、投资风险料理与数据服务总部总司理。   王玉女士，法学硕士。现任易方达基金料理有限公司督察长、内审稽核部总司理，易方 达国际控股有限公司董事。曾在北京市国枫讼师事务所、中国证监会就业，曾任易方达基金 料理有限公司公司法律事务部总司理，易方达资产料理有限公司董事。   王骏先生，司帐硕士。现任易方达基金料理有限公司副总司理级高档料理东谈主员（首席市 场官）、渠谈与营销料理部总司理、居品想象与业务立异部总司理。曾在普华永谈中天司帐 师事务所、证监会广东监管局就业，曾任易方达资产料理有限公司副总司理、合规风控负责 东谈主、常务副总司理、董事。   刘硕凌先生，理学硕士。现任易方达基金料理有限公司首席信息官、立异研究中心总经 理、系统研发中心副总司理，易方达私募基金料理有限公司董事。曾任嘉实基金料理有限公 司信息时刻部高档技俩司理、科技子公司副总司理，天弘基金料理有限公司智能投资部总经 理助理，易方达基金料理有限公司金融科技部副总司理、立异研究中心副总司理。   汪玲女士，经济学硕士，本基金的基金司理。现任易方达基金料理有限公司 FOF 投资决 策委员会委员、基金司理。曾任合世东谈主寿保障股份有限公司资产料理中心基金研究员、基金 投资司理，合众资产料理股份有限公司组合料理部基金投资司理，中国东谈主寿养老保障股份有 限公司投资中心组合料理部高档组合基金投资司理。汪玲历任基金司理的基金如下： 历任基金司理的基金                          任职期间          离任期间 易方达汇诚养老 2043 三年合手有羼杂（FOF）        2018-12-26   - 易方达汇诚养老 2033 三年合手有羼杂（FOF）        2019-04-30   - 易方达汇诚养老 2038 三年合手有羼杂（FOF）        2019-04-30   - 易方达汇智稳当养老一年合手有羼杂（FOF）            2019-11-19   - 易方达汇智均衡养老三年合手有羼杂（FOF）            2021-11-04   - 易方达汇欣均衡养老三年合手有羼杂（FOF）            2022-09-16   - 易方达如意兴安一年合手有羼杂（FOF）              2022-11-08   - 易方达如意安和一年合手有羼杂（FOF）              2021-12-28   2024-01-11 易方达汇悦均衡养老三年合手有羼杂（FOF）            2024-01-16   2025-05-24   刘淑霞女士，理学硕士，本基金的基金司理。现任易方达基金料理有限公司基金司理。 曾任天阿谀资照看人有限公司高档基金分析师，中信基金料理有限就业公司投资照看人，中信证 券股份有限公司资产料理部 FOF 业务负责东谈主、投资司理，国联证券股份有限公司资产料理部 投资总监、FOF 业务负责东谈主，易方达基金料理有限公司账户司理。刘淑霞历任基金司理的基 金如下： 历任基金司理的基金                          任职期间          离任期间 易方达如意招享羼杂（FOF-LOF）              2025-04-03   - 易方达养老 2045 五年合手有羼杂（FOF）          2025-04-03   - 易方达养老 2050 五年合手有羼杂（FOF）          2025-04-03   - 易方达养老 2055 五年合手有羼杂（FOF）          2025-04-03   - 易方达汇欣均衡养老三年合手有羼杂（FOF）            2025-05-21   - 易方达汇智稳当养老一年合手有羼杂（FOF）            2025-05-21   -   本基金历任基金司理情况：杨培鸿，料理期间为 2019 年 11 月 5 日至 2021 年 9 月 28 日。   本公司 FOF 投资决策委员会成员包括：娄利舟女士、安伟先生、朴一先生、汪玲女士。  娄利舟女士，同上。  安伟先生，易方达基金料理有限公司投资照看人业务投资总监、投资照看人投研部总司理、 投顾业务投资决策委员会委员。  朴一先生，易方达基金料理有限公司投资司理。  汪玲女士，同上。  （三）基金料理东谈主的职责  （四）基金料理东谈主的承诺 监会的关联礼貌，建立健全里面欺压轨制，遴选有用门径，防患违犯现行有用的关联法律、 法例、规章、基金合同和中国证监会关联礼貌的步履发生。 欺压轨制，遴选有用门径，防患下列步履发生：  （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不刚正地对待其料理的不同基金财产；  （3）利用基金财产为基金份额合手有东谈主除外的第三东谈主谋取利益；  （4）向基金份额合手有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的交易行动；   （7）冒失包袱，不按照礼貌履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会阻难的其他步履。 律、法例及行业范例，老师信用、勤勉尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪经营；   （2）违犯基金合同或托管条约；   （3）挑升损伤基金份额合手有东谈主或其他基金掂量机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中公私分明；   （5）拒却、干涉、阻难或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒失包袱、耗损权利；   （7）违犯现行有用的关联法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的关联礼貌，泄 露在职职期间明察的关联证券、基金的买卖神秘，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 筹备等信息；   （8）违犯证券交易场合业务规则，利用对敲、倒仓等技能左右阛阓价钱，淆乱阛阓秩 序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不方正技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息泄漏和告白中挑升含有不实、误导、诓骗要素；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会阻难的步履。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额合手有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过头代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违犯现行有用的关联法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的关联礼貌， 泄露在职职期间明察的关联证券、基金的买卖神秘、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资筹备等信息；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额合手有东谈主利益的证券交易过头他行动。   （五）基金料理东谈主的里面欺压轨制   为保证公司范例化运作，有用地防备和化解经营风险，促进公司诚信、正当、有用经营， 保障基金份额合手有东谈主利益，珍爱公司及公司激动的正当权益，本基金料理东谈主建立了科学、严 密、高效的里面欺压体系。   （1）保证公司经营料理行动的正当合规性；   （2）保证种种基金份额合手有东谈主及奉求东谈主的正当权益不受侵略；   （3）防备和化解经营风险，提高经营料理效率，确保业务稳当经营运行和受托资产安 全齐全，达成公司的合手续、健康发展，促进公司达成发展策略；   （4）督促公司全体职工坚守职业操守，正直诚信，清廉自律，勤勉尽责；   （5）珍爱公司的声誉，保合手公司的精致形象。   （1）健全性原则。里面欺压应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员,并 涵盖到决策、推行、监督、反馈等各个才能。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控程序，珍爱内控轨制 的有用推行。   （3）独处性原则。公司机构、部门和岗亭职责应当保合手相对独处，除行恶律法例另有 礼貌，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立应当体现权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营料理方法裁汰运作成本，提高经济效益， 力图以合理的欺压成本达到最好的里面欺压后果。   公司制定了合理、完备、有用并易于推行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其效能大小分为四个层面：第一个层面是公司规则；第二个层面是公司里面欺压 大纲，它是公司制定各项规章轨制的基础和依据；第三个层面是公司基本料理轨制；第四个 层面是部门和业务料理轨制。它们的制订、修改、实施、废止应该遵影相应的程序，每一层 面的内容不得与其以表层面的内容相抵抗。公司醉心对轨制的合手续测验，结合业务的发展、 法例及监管环境的变化以及公司风险欺压的要求，连接检查和增强公司轨制的完备性、有用 性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制贯串于通盘这个词公司行动。激动会、董事会、监事会和料理层必须充分履行 各自的权利，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻推行；各项经营业务和 料理程序必须折服料理层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项就业必须是在业务授权范围内 进行。公司要紧业务的授权必须遴选书面体式，授权书应当明确授权内容。公司授权应适合， 对已获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修改或取 消授权。   （2）公司研究业务   研究就业应保合手独处、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不方正影响；建立严谨的研究就业 业务经过，形成科学、有用的研究方法；建立投资居品备选库轨制，研究部门根据投资居品 的特征，在充分研究的基础上建立和珍爱备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保合手畅 通的交流渠谈；建立研究讲明质地评价体系，连接提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据风险防备原则和效简易原则制定合理的决策程序； 在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的不断轨制和考查轨制。 建立严格的投资阻难和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险评估与管 理轨制，将重心投资限制在礼貌的风险权限范围内；建立科学的投资功绩评价体系，实时回 顾分析和评估投资结果。   （4）交易业务   建立荟萃交易部门和荟萃交易轨制，投资指示通过荟萃交易部门完成；建立交易监测系 统、预警系统和交易反馈系统，完善掂量的安全设施；荟萃交易部门搪塞交易指示进行审核， 建立刚正的交易分配轨制，确保刚正对待不同基金；完善交易记录，并实时进行反馈、查对 和归档看守；建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   公司根据法律法例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险欺压点建立健全范例的系统 和经过，以基金为司帐核算主体，独处建账、独处核算。通过合理的估值方法和估值程序等 司帐门径，着实、齐全、实时地记录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务核算。同期建立 司帐档案看守轨制，确保档案着实齐全。   （6）信息泄漏   公司建立了完备的信息泄漏轨制，指定了信息泄漏负责东谈主，并建立了相应的轨制经过规 范掂量信息的汇集、组织、审核和发布，用功确保公开泄漏的信息着实、准确、齐全、实时。   （7）监察与合规料理   公司成立督察长，由董事会聘任，向董事会负责。根据公司监察与合规料理就业的需要 和董事会授权，督察长不错列席公司掂量会议，调阅公司掂量档案尊府，就里面欺压轨制的 推行情况独赶快履行检验、评价、讲明、建议职能。督察长按时和不按时向董事会讲明公司 里面欺压推行情况，董事会对督察长的讲明进行审议。   公司成立监察合规料理部门，并保障其独处性。监察合规料理部门按照公司礼貌和督察 长的安排履行监察与合规料理职责。   监察合规料理部门通过按时或不按时检验里面欺压轨制的推行情况，督促公司和旗下基 金的料理运作范例进行。   公司董事会和料理层充分醉心和支合手监察与合规料理就业，对违犯法律、法例和公司内 部欺压轨制的，讲求关联部门和东谈主员的就业。   （1）本公司承诺以上对于里面欺压轨制的泄漏着实、准确；   （2）本公司承诺根据阛阓变化和公司业务发展连接完善里面欺压轨制。                       四、基金托管东谈主   （一）基本情况   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册本钱：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息泄漏掂量东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东谈主员情况   中国银行托管业务部成立于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员器具有丰富的银行、 证券、基金、相信从业陶冶，且具有外洋就业、学习或培训经历，60％以上的员器具有硕士 以上学位或高档职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   行为国内首批开展证券投资基金托管业务的买卖银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产料理筹备、相信筹备、企业年金、银行答允居品、股权基金、私募基金、资金托管等门类 都全、居品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服 务，为种种客户提供个性化的托管升值服务，是国内起原的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   限制 2025 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1136 只证券投资基金，其中境内基金 1067 只，QDII 基金 69 只，障翳了股票型、债券型、羼杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，温存了不同客户多元化的投资答允需求，基金托管领域位居同行前哨。   （四）托管业务的里面欺压轨制   中国银行托管业务部风险料理与欺压就业是中国银行全面风险欺压就业的组成部分，秉 承中国银行风险欺压理念，坚合手“范例运作、稳当经营”的原则。中国银行托管业务部风险 欺压就业贯串业务各才能，通过风险识别与评估、风险欺压门径设定及轨制种植、表里部检 查及审计等门径强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 后赢得基于 “SAS70”、              “AAF01/06”、                        “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的 无保寄望见的审阅讲明。2020 年，中国银行连续赢得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准 则的里面欺压审计讲明。中国银行托管业务内控轨制完善，内控门径严实，约略有用保证托 管资产的安全。   （五）托管东谈主对料理东谈主运作基金进行监督的方法和程序   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作料理办法》的相 关礼貌，基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资指示违犯法律、行政法例和其他关联礼貌，或者 违犯基金合同约定的，应当拒却推行，实时陈诉基金料理东谈主，并实时向国务院证券监督料理 机构讲明。基金托管东谈主如发现基金料理东谈主依据交易程序照旧见效的投资指示违犯法律、行政 法例和其他关联礼貌，或者违犯基金合同约定的,应当实时陈诉基金料理东谈主，并实时向国务 院证券监督料理机构讲明。                          五、掂量服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）直销机构：易方达基金料理有限公司   注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   办公地址：广州市河汉区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海 市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   法定代表东谈主：吴欣荣   电话：020-85102506   传真：4008818099   掂量东谈主：梁好意思   网址：www.efunds.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心和网上直销系统销售本基金 A 类基金份额，网点具体信息详见本公司 网站。   （2）非直销销售机构   本基金 A 类基金份额非直销销售机构信息详见基金料理东谈主网站公示。   （1）直销机构   本公司网上直销系统销售本基金 Y 类基金份额，具体信息详见本公司网站。   （2）非直销销售机构   本基金 Y 类基金份额非直销销售机构信息详见基金料理东谈主网站公示。   （二）基金登记机构   称号：易方达基金料理有限公司   注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   办公地址：广州市河汉区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海 市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   法定代表东谈主：吴欣荣  电话：4008818088  传真：020-38799249  掂量东谈主：余贤高  （三）讼师事务所和承办讼师  讼师事务所：广东金桥百信讼师事务所  地址：广州市珠江新城珠江东路 16 号高德置地冬广场 G 座 24 楼  负责东谈主：聂卫国  电话：020-83338668  传真：020-83338088  承办讼师：石曙光，莫哲  掂量东谈主：石曙光  （四）司帐师事务所  本基金的法定验资机构为安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）。  司帐师事务所：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）  主要经营场合：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  推行事务合伙东谈主：毛鞍宁  电话：（010）58153000  传真：（010）85188298  承办注册司帐师：赵雅、马婧  掂量东谈主：赵雅  本基金的年度财务报表过头他礼貌事项的审计机构为安永华明司帐师事务所（特殊普通 合伙）   。  司帐师事务所：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  主要经营场合：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  推行事务合伙东谈主：毛鞍宁  电话：010-58153000  传真：010-85188298  掂量东谈主：赵雅                六、基金份额的分类   （一）基金份额类别   本基金根据《个东谈主待业金投资基金业务礼貌》的要求，针对个东谈主待业金投资基金业务设 立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别。通过非个东谈主待业金资金账户申购的一 类份额，称为 A 类基金份额；针对个东谈主待业金投资基金业务单独成立的一类基金份额，称为 Y 类基金份额。   本基金种种基金份额分别竖立代码，分别计较并公布基金份额净值和基金份额累计净 值。对于通过个东谈主待业金资金账户进行申购的投资东谈主，应遴荐 Y 类基金份额，Y 类基金份额 的申赎安排、资金账户料理等事项还应征服国度对于个东谈主待业金账户料理的礼貌；对于通过 非个东谈主待业金资金账户进行申购的投资东谈主，应遴荐 A 类基金份额。除非另外礼貌并公告，本 基金暂不通达各份额类别之间的转机业务。   本基金 Y 类基金份额是根据《个东谈主待业金投资基金业务礼貌》针对个东谈主待业金投资基金 业务成立的单独份额类别。Y 类基金份额不收取销售服务费，不错豁免申购限制和申购费等 销售用度（法定应当收取并计入基金资产的除外），不错对料理费和托管费实施一定的费率 优惠。在向投资东谈主充分泄漏的情况下，为饱读动投资东谈主在个东谈主待业金领取期永久领取，基金管 理东谈主可竖立按时候红、按时支付、定额赎回等机制；基金料理东谈主亦可对运作方式、合手有期限、 投资策略、估值方法、申赎转机等方面作念出其他安排。具体请见招募说明书或基金料理东谈主相 关公告。   （二）基金料理东谈主可根据基金现实运作情况，在对基金份额合手有东谈主利益无本质不利影响 的情况下，经与基金托管东谈主协商，加多新的基金份额类别、取消某基金份额类别、罢手现有 基金份额类别的销售或对基金份额分类办法及规则进行调养并公告，不需召开基金份额合手有 东谈主大会审议。                         七、基金的召募   本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的掂量礼貌 召募，本基金照旧中国证券监督料理委员会 2019 年 4 月 4 日《对于准予易方达汇智稳当养 老方针一年合手有期羼杂型基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可2019597 号）注册。   本基金为羼杂型基金中基金（FOF），基金的存续期为不按时。   本基金召募期间每份基金份额运转面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金召募期自 2019 年 9 月 27 日至 2019 年 11 月 1 日。   召募对象为允洽法律法例礼貌的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。                  八、基金合同的见效   （一）基金合同的见效   本基金基金合同于 2019 年 11 月 5 日肃肃见效。自基金合同见效日起，本基金料理东谈主正 式脱手料理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额合手有东谈主数目和资产领域   《基金合同》见效后，连气儿 20 个就业日出现基金份额合手有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在按时讲明中给予泄漏；连气儿 60 个就业日 出现前述情形的，基金料理东谈主应当向中国证监会讲明并建议责罚决策，如转机运作方式、与 其他基金合并或者断绝基金合同等，应召开基金份额合手有东谈主大会进行表决。   法律法例或基金合同另有礼貌时，从其礼貌。                 九、基金份额的申购、赎回   （一）基金投资东谈主范围   允洽法律法例礼貌的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和及格境外机构 投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   （二）申购与赎回的场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金料理东谈主可根据情况变更或增减 销售机 构，并在基金料理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （三）申购与赎回办理的敞开日及期间   投资东谈主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的遍及交易日的交易期间，但基金料理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   若出现新的证券交易阛阓、证券交易所交易期间变更、其他特殊情况或根据业务需要， 基金料理东谈主有权视情况对前述敞开日及敞开期间进行相应的调养，但应在实施前依照《信息 泄漏办法》的关联礼貌在指定引子上公告。   本基金 A 类基金份额已于 2019 年 11 月 18 日敞开办理日常申购业务，并于 2020 年 10 月 30 日敞开本基金 A 类基金份额的赎回业务。本基金 Y 类基金份额已于 2022 年 11 月 28 日 敞开办理日常申购业务，并于 2023 年 11 月 28 日敞开本基金 Y 类基金份额的赎回业务。   除基金合同另有约定外，本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设定一年（一年按 理赎回业务。即对于每份基金份额，当投资东谈主合手有期间小于一年（一年按 365 天计较），则 无法赎回；当投资东谈主合手有期间大于即是一年（一年按 365 天计较），则不错赎回。最短合手有 期的临了一日为最短合手有期到期日，对于每份基金份额，基金料理东谈主仅在最短合手有期到期日 后为基金份额合手有东谈左右理相应基金份额的赎回。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购或 者赎回或 者转机。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和期间建议申购、赎回或转机恳求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回或者转机价钱为下一敞开日种种基金份额申购、赎回或者 转机的价钱。   （四）申购与赎回的原则 基准进行计较，其中 Y 类基金份额首笔申购当日的申购价钱为当日 A 类基金份额的基金份 额净值； 机构托管的基金份额进行处理，即先证据的份额先赎回，后证据的份额后赎回。   基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金料理东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息泄漏办法》的关联礼貌在指定引子上公告。   （五）申购与赎回的程序   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的程序，在敞开日的具体业务办理期间内建议申购或赎回 的恳求。对于通过非个东谈主待业金资金账户进行申购的投资东谈主，应遴荐 A 类基金份额，对于通 过个东谈主待业金资金账户进行申购的投资东谈主，应遴荐 Y 类基金份额。                               Y 类基金份额的申赎安排、 资金账户料理等事项还应同期征服对于个东谈主待业金账户料理的掂量礼貌。   投资东谈主在提交申购恳求时须按销售机构礼貌的方式备足申购资金，投资东谈主在提交赎回申 请时须合手有充足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回恳求不成立。   投资东谈左右理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理期间、处理规则等在遵 守基金合同和本招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为准。   基金料理东谈主应以交易期间终局前受理有用申购和赎回恳求确本日行为申购或 赎回恳求 日(T 日)，在遍及情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有用性进行证据。T 日提 交的有用恳求，投资东谈主应在 T+4 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其他 方式查询恳求的证据情况。若申购不堪利，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定顺利，而仅代表销售机构确乎接收 到恳求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于恳求的证据情况，投资者应及 时查询并妥善左右正当权利。   基金料理东谈主在不违犯法律法例的前提下，可对上述程序规则进行调养。基金料理东谈主应在 新规则脱手实施前依照《信息泄漏办法》的关联礼貌在指定引子上公告。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构证据基金份额时，申购见效。   基金份额合手有东谈主递交赎回恳求，赎回成立，赎回是否见效以登记机构证据为准。基金份 额合手有东谈主赎回恳求顺利后，基金料理东谈主将在 T+10 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇国 家外汇局掂量礼貌有变更或本基金境外投资主要阛阓的交易计帐规则有变更、基金境外投资 主要阛阓及外汇阛阓休市或暂停交易、交易所或交易阛阓数据传输蔓延、通讯系统故障、银 行数据交换系统故障或其它非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能欺压的因素影响业务处理经过， 则赎回款项的支付期间可相应顺延。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速 支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条目处理。   Y 类基金份额赎回等款项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金 年纪或者政策礼貌的其他领取条件时不可领取个东谈主待业金。   （六）申购与赎回的数额限制   投资东谈主通过非直销销售机构或本公司网上直销系统初度申购 A 类或 Y 类基金份额的单 笔最低名额为东谈主民币 1 元，追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元；投资东谈主通过本公司直销中 心初度申购 A 类基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 50,000 元，追加申购 A 类基金份额单笔 最低名额是东谈主民币 1,000 元。在允洽法律法例礼貌的前提下，各销售机构对申购名额及交易 级差有其他礼貌的，需同期死守该销售机构的掂量礼貌。（以上金额均含申购费）                                    。   投资东谈主将当期分配的基金收益转购基金份额或接纳按时定额投资筹备时，不受最低申购 金额的限制。   投资东谈主可屡次申购，对单个投资东谈主累计合手有份额不设上限限制。   对于可能导致单一投资者合手有基金份额的比例达到或特出 50%，或者变相侧目 50%荟萃 度的情形，基金料理东谈主有权按照掂量法律法例遴选欺压门径。   当接受申购恳求对存量基金份额合手有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时，基金料理东谈主应当 遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申 购等门径，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益,具体请参见掂量公告。   法律法例、中国证监会另有礼貌的除外。   基金料理东谈主可根据法律法例、基金合同掂量礼貌，针对 Y 类基金份额豁免前述申购限 制,具体请参见掂量公告。   投资东谈主可将其沿途或部分基金份额赎回。每类基金份额单笔赎回或转机不得少于 1 份 （如该账户在该销售机构托管的该类基金份额余额不及 1 份，则必须一次性赎回或转出该 类基金份额沿途份额）；若某笔赎回将导致投资东谈主在该销售机构托管的该类基金份额余额不 足 1 份时，基金料理东谈主有权将投资东谈主在该销售机构托管的该类基金剩余基金份额一次性全 部赎回。在允洽法律法例礼貌的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他礼貌的，需同期 死守该销售机构的掂量礼貌。 额和赎回份额的数目限制，或者新增基金领域欺压门径。基金料理东谈主必须在调养前依照《信 息泄漏办法》的关联礼貌在指定引子上公告。   （七）基金的申购费和赎回费 金的阛阓推行、销售、注册登记等各项用度。赎回用度由基金赎回东谈主承担。   （1）A 类基金份额的申购费率   对于 A 类基金份额，本基金对通过本公司直销中心申购的特定投资群体与除此之外的 其他投资者实施辞别的申购费率。   特定投资群体指寰球社会保障基金、照章成立的基本养老保障基金、照章制定的企业年 金筹备筹集的资金过头投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括企业年金单一筹备 以及积贮筹备），以及不错投资基金的其他社会保障基金。如将来出现不错投资基金的住房 公积金、享受税收优惠的个东谈主养老账户、经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基 金料理东谈主可将其纳入特定投资群体范围。   特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金。基金料理东谈主可根据情况变更或增减特 定投资群体申购本基金的销售机构，并在基金料理东谈主网站公示。   通过基金料理东谈主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体申购费率见下表：     申购金额 M（元）（含申购费）         A 类基金份额申购费率            M＜100 万              0.12%            M≥500 万            1,000 元/笔   其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：     申购金额 M（元）（含申购费）         A 类基金份额申购费率            M＜100 万              1.2%            M≥500 万            1,000 元/笔   在申购费按金额分档的情况下，如果投资者屡次申购 A 类基金份额，申购费适用单笔申 购金额所对应的费率。   （2）Y 类基金份额的申购费率   投资者申购本基金 Y 类基金份额的申购费率见下表，各销售机构可针对 Y 类基金份额 开展费率优惠行动或者免收申购费。     申购金额 M（元）（含申购费）         Y 类基金份额申购费率            M＜100 万              1.2%            M≥500 万            1,000 元/笔   在申购费按金额分档的情况下，如果投资者屡次申购 Y 类基金份额，申购费适用单笔申 购金额所对应的费率。   除基金合同另有约定外，本基金设有一年的最短合手有期限，基金份额合手有东谈主在温存最短 合手有期限的情况下方可赎回，合手有满一年后赎回不收取赎回用度。   对于 Y 类基金份额，在温存《个东谈主待业金投资基金业务礼貌》等法律法例及基金合同约 定的情形下可豁免前述合手有限制，具体安排及费率按更新的招募说明书或掂量公告推行。法 律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌推行。   对于每份认购份额，合手有期自基金合同见效日至该基金份额赎回证据日（不含该日）； 对于每份申购份额，合手有期自该基金份额申购证据日至赎回证据日（不含该日）。 调养后的申购费率、赎回费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率 或收费方式如发生变更，基金料理东谈主最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息泄漏办 法》的关联礼貌在指定引子上公告。   基金料理东谈主不错在不违犯法律法例礼貌及基金合同约定的情况下根据阛阓情 况制定基 金促销筹备，针对基金投资者按时和不按时地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，基 金料理东谈主不错适合调低基金销售费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有辞别的费率优 惠行动。   （八）申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的有用份额为按现实证据的申购金额在扣除相应的用度后，以申购当日该类 基金份额的基金份额净值为基准计较。申购波及金额、份额的计较结果保留到少量点后两位， 少量点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛讹计入基金财产。   （2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按现实证据的有用赎回份额乘以恳求当日该类 基金份额的基金份额净值为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为 东谈主民币元，计较结果保留到少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的 舛讹计入基金财产。   若投资东谈主遴荐 A 类基金份额，则申购份额的计较公式如下：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   （注：对于 500 万（含）以上适用固定金额申购费的申购，净申购金额＝申购金额－固 定申购费金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/ T 日 A 类基金份额的基金份额净值   例：某投资东谈主（非特定投资群体）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，申购费率 为 1.2%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额 为：   净申购金额=100,000/（1+1.2%）=98,814.23 元   申购用度=100,000-98,814.23=1,185.77 元   申购份额=98,814.23/1.0400=95,013.68 份   例：某投资东谈主（特定投资群体）通过本料理东谈主的直销中心投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 0.12%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0400 元， 则其可得到的申购份额为：   净申购金额=100,000/（1+0.12%）=99,880.14 元   申购用度=100,000-99,880.14=119.86 元   申购份额=99,880.14/1.0400=96,038.60 份   赎回金额的计较方法如下：   赎回用度=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值×赎回费率   赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值-赎回用度   例：某投资东谈主赎回 10,000 份 A 类/Y 类基金份额，假定该笔份额合手有期限为 100 天，Y 类份额也不温存不错提前赎回的条件，由于合手有期限尚未达到最短合手有期限（365 天）                                        ，基 金料理东谈主会对投资东谈主的赎回恳求作念赎回失败处理。   例：某投资东谈主赎回 10,000 份 A 类/Y 类基金份额，假定该笔份额合手有期限为 500 天，合手 有期限已达到最短合手有期限（365 天），赎回不收取赎回用度。假定赎回当日基金份额净值 是 1.0160 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额 = 10,000×1.0160＝10,160.00 元   即：该投资东谈主赎回本基金 10,000 份 A 类/Y 类基金份额，假定赎回当日该类基金份额净 值是 1.0160 元，则其可得到的赎回金额为 10,160.00 元。   计较日该类基金份额的基金份额净值=计较日该类基金份额的基金资产净值/ 计较日该 类基金份额总份额。   本基金种种基金份额的基金份额净值的计较，保留到少量点后四位，少量点后第五位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   基金料理东谈主每个估值日后第二个就业日计较该估值日的基金资产净值及种种 基金份额 净值，并按礼貌公告。   （九）申购和赎回的登记   遍及情况下，投资者 T 日申购基金顺利后，登记机构在 T+3 日为投资者加多权益并办理 登记手续。   基金份额合手有东谈主 T 日赎回基金顺利后，遍及情况下，登记机构在 T+3 日为其办理扣除权 益的登记手续。   在不违犯法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理期间进行调养，基金料理东谈主 应于脱手实施前依照《信息泄漏办法》的关联礼貌在指定引子上公告。   （十）无数赎回的认定及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上基金转机中转出 恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转机中转入恳求份额总和后的余额)特出前一 敞开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景象决定全额赎回、 部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主合计有智力支付投资东谈主的沿途赎回恳求时，按遍及赎回 程序推行。   （2）部分脱期赎回：当基金料理东谈主合计支付投资东谈主的赎回恳求有艰苦或合计因支付投 资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金料理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求脱期办理。 对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，细目当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个敞开日连续赎回，直到沿途赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。脱期的赎回恳求与下一敞开日赎回恳求一并处理， 无优先权并以下一敞开日该类基金份额的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直 到沿途赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   若本基金发生无数赎回且单个基金份额合手有东谈主的赎回恳求特出上一敞开日基 金总份额 该单个基金份额合手有东谈主剩余赎回恳求，基金料理东谈主不错按照下述方式与其他账户的赎回恳求 一并办理：1）全额赎回：当基金料理东谈主合计有智力支付投资东谈主的沿途赎回恳求时，按遍及 赎回程序推行。2）部分脱期赎回：当基金料理东谈主合计支付投资东谈主的赎回恳求有艰苦或合计 因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管 理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求 脱期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，细目 当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错遴荐脱期赎回或取 消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动转入下一个敞开日连续赎回，直到沿途赎回为止；遴荐取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。脱期的赎回恳求与下一敞开日赎回恳求 一并处理，无优先权并以下一敞开日该类基金份额的基金份额净值为基础计较赎回金额，以 此类推，直到沿途赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部 分作自动脱期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 日以上(含本数)发生无数赎回，如基金料理东谈主合计有必要，可 暂停接受基金的赎回恳求；照旧接受的赎回恳求不错降速支付赎回款项，但不得特出 20 个 就业日，并应当在指定引子上进行公告。   当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内陈诉基金份额合手有东谈主，说明关联处理方法，并在 2 日内在指定 引子上刊登公告。   （十一）拒却或暂停申购、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形及处理 购恳求：   （1）因不可抗力导致基金无法遍及运作。   （2）发生基金合同礼貌的暂停基金资产估值情况时。   （3）本基金投资所波及的证券交易场合罢手交易，导致基金料理东谈主无法计较估值日当 日基金资产净值。   （4）基金料理东谈主合计接受某笔或某些申购恳求可能会影响或损伤现有基金份额合手有东谈主 利益时。   （5）基金资产领域过大，使基金料理东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，或基金料理东谈主认定的其他损伤现有基金份额合手有东谈主利益的情形。   （6）基金料理东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构、支付结算机构等因极度情况导 致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等无法遍及运行。   （7）所投资的基金暂停估值，导致基金料理东谈主无法计较估值日基金资产净值。   （8）占相当比例的被投资基金暂停申购。   （9）基金料理东谈主接受某笔或者某些申购恳求有可能导致单一投资者合手有本基金份额的 比例达到或者特出 50%，或者变相侧目 50%荟萃度的情形时。   （10）当一笔新的申购恳求被证据顺利，使本基金总领域特出基金料理东谈主礼貌的本基金 总领域上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例特出基金料理东谈主礼貌确当日申购金额 或净申购比例上限时；或该投资东谈主累计合手有的份额特出单个投资东谈主累计合手有的份额上限时； 或该投资东谈主当日申购金额特出单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限时。   （11）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且接纳 估值时刻仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金料理东谈主应 当暂停接受基金申购恳求。   （12）法律法例礼貌或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）          、（2）、              （3）、（5）、（6）、（7）、（8）                                、（10）                                    、（11）、（12）项情形且基金 料理东谈主决定暂停申购时，基金料理东谈主应当根据关联礼貌在指定引子上刊登暂停申购公告。如 果投资东谈主的申购恳求被拒却，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况消 除时，基金料理东谈主应实时归附申购业务的办理。 缓支付赎回款项：   （1）因不可抗力导致基金料理东谈主不可支付赎回款项。   （2）发生基金合同礼貌的暂停基金资产估值情况时。   （3）本基金投资所波及的证券交易场合罢手交易，导致基金料理东谈主无法计较估值日当 日基金资产净值。   （4）连气儿两个或两个以上敞开日发生无数赎回。   （5）本基金的资产组合中的迫切部分发生暂停赎回、交易或其他要紧事件，连续接受 赎回可能会影响或损伤基金份额合手有东谈主利益时。   （6）当占基金相当比例的投资品种因暂停赎回、停牌、暂停估值、降速支付赎回款或 其它原因导致无法变现，导致基金料理东谈主不可出售或评估基金资产。   （7）基金料理东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构、支付结算机构等因极度情况导 致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等无法遍及运行。   （8）连续接受赎回恳求将损伤现有基金份额合手有东谈主利益的情形时，可暂停接受投资东谈主 的赎回恳求。   （9）所投资的基金暂停估值，导致基金料理东谈主无法计较估值日基金资产净值。   （10）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且接纳 估值时刻仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金料理东谈主应 当遴选降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求的门径。   （11）法律法例礼貌或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形且基金料理东谈主决定暂停接受基金份额合手有东谈主赎回恳求或降速支 付赎回款 项时，基金料理东谈主应报中国证监会备案。若出现上述第（4）项所述情形，按基金合同的相 关条目处理。基金份额合手有东谈主在恳求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分给予取销。 在暂停赎回的情况摈斥时，基金料理东谈主应实时归附赎回业务的办理。   （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金料理东谈主应在规按时限内在指定引子上刊登 暂停公告。   （2）基金料理东谈主不错根据暂停申购或赎回的期间，依照《信息泄漏办法》的关联礼貌， 最迟于再行敞开日在指定引子上刊登再行敞开申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂 停公告中明确再行敞开申购或赎回的期间，届时不再另行发布再行敞开的公告。              十、基金转机和按时定额投资筹备   （一）基金转机   基金料理东谈主不错根据掂量法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金 A 类基金份额 与基金料理东谈主料理的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费，掂量规则 由基金料理东谈主届时根据掂量法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前陈诉基金托管东谈主 与掂量机构。除非另外礼貌并公告，本基金暂不通达各份额类别之间的转机业务。   （二）按时定额投资筹备   本基金 A 类基金份额已于 2019 年 11 月 18 日脱手办理按时定额投资业务，Y 类基金份 额于 2022 年 11 月 28 日脱手办理按时定额投资业务，具体实施办法参见掂量公告。       十一、基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻   （一）基金的转托管   基金份额合手有东谈主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照礼貌的程序收取转托管费。具体办理方法参照《业务规则》的关联礼貌以及各销售机 构的业务规则。   （二）基金份额的质押   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据掂量法律法例过头业务规则，办理基金份额 质押业务，并可收取一定的手续费。   （三）基金的非交易过户   本基金 A 类基金份额的非交易过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制推行 等情形而产生的非交易过户以及登记机构招供、允洽法律法例的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额合手有东谈主牺牲，其合手有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额合手有东谈主将其正当合手有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制推行是 指司法机构依据见效司法通告将基金份额合手有东谈主合手有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的掂量尊府，对于允洽条件 的非交易过户恳求按基金登记机构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的程序收费。   本基金 Y 类基金份额的秉承和司法强制推行等事项，应当通过份额赎回方式办理，个东谈主 待业金掂量轨制另有礼貌的除外。Y 类基金份额前述业务的办理不受“最短合手有期限”限制。   （四）基金的冻结与解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机 构招供、允洽法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   （五）基金份额折算   在对基金份额合手有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一 致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额合手有东谈主大会审议。                   十二、基金的投资    （一）投资方针    死守既定的资产基准配置比例并在一定范围内动态调养，精选基金品种，欺压基金下行 风险，力图追求基金永久稳当升值。    （二）投资范围    本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含 QDII 基金、公开召募 基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、香港互认基金、国内照章刊行上市的股 票（包括创业板、中小板以过头他照章刊行上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票阛阓 交易互联互通机制允许买卖的香港证券阛阓股票（以下简称“港股通股票”）、债券（包括国 债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、中 期单据、短期融资券、可转机债券、可交换债券等）、资产支合手证券、债券回购、同行存单、 银行入款及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。    本基金不得投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投资范围，其 投资比例死守届时有师法律法例或掂量礼貌。    基金的投资组合比例为：    本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%，现款或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。本基金投资于股票、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例所有这个词不特出基金资产的 30%。    本基金权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、羼杂型基金（仅指 最近连气儿四个季度泄漏的基金按时讲明中露出股票投资比例高于基金资产的 50% 或基金合 同中约定股票投资比例高于基金资产的 50%的羼杂型基金），下同）的策略资产配置比例为 资产的 15%-30%。    （三）投资策略    本基金属于方针风险策略基金，方针风险水平为稳当，基金料理东谈主根据该风险偏好设定 权益类资产、非权益类资产的基准配置比例，并在一定范围内动态调养以支合手基金相对恒定 的风险水平，在此基础上，基金料理东谈主将精选基金品种，欺压基金下行风险，力图基金资产 永久稳当升值。   本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略、基金配置策略。其中，资产 配置策略通过策略资产配置与战术资产配置细目各个大类资产的具体配置比例；基金筛选策 略通过全场地的定量和定性分析筛选出允洽基金料理东谈主要求的标的基金；基金配置策略则依 照方针资产配置比例，将资金配置到筛选出的标的基金，完成具体的基金组合构建。   （1）策略资产配置策略   策略资产配置策略是决定基金资产永久收益的纰谬，为了保合手稳当的风险收益特征，本 基金将在策略资产配置过程中设定权益类和非权益类资产的基准配置比例。本基金权益类资 产的策略资产配置基准比例为 25%。   （2）战术资产配置策略   战术资产配置是根据经济景象与阛阓环境对资产配置基准进行动态调养，围绕方针风险 水平进一步优化配置、增强收益的方法。在战术资产配置中，本基金将结合阛阓环境综合运 用宏不雅经济分析、政策分析、基本面分析、时刻分析、估值分析等对策略资产配置形成的方 案进行动态调养。在细目本基金权益类策略资产配置比例为 25%的前提下，基金料理东谈主将根 据阛阓环境进行战术资产配置，动态调养种种资产的配置比例，其中对于权益类资产配置比 例的调养上浮不特出 5%，下浮不特出 10%。   本基金使用的战术资产配置策略主要基于对宏不雅经济面、政策面、基本面、时刻面、估 值面的深化分析，形成战术配置不雅点，使用的分析方法包括：   ①宏不雅经济分析：国际宏不雅、国内宏不雅；   ②政策分析：货币政策、财政政策、本钱阛阓政策；   ③基本面分析：种种资产的基本面分析；   ④时刻分析：种种资产的动量分析；   ⑤估值分析：横向比拟、纵向比拟。   通过策略资产配置策略与战术资产配置策略，本基金将最终形成方针资产配置比例，并 以此带领后续基金的配置。   基金筛选策略是基金配置策略的基础，本基金所投资的沿途基金都应是通过基金筛选策 略遴荐出的标的基金。   基金筛选策略将沿途基金品种分为两大类：被迫型基金和主动型基金，针对两种类型的 基金将使用不同的筛选方法。   （1）被迫型基金筛选策略   本基金所界定的被迫型基金包括追踪某一股票指数推崇的股票型指数基金、追踪某一债 券指数推崇的债券型指数基金、追踪某一商品价钱或价钱指数推崇的商品基金等。   对于被迫型基金，本基金将综合议论阛阓代表性、运作期间、基金领域、流动性、追踪 舛讹以及费率水对等目的，筛选出允洽的被迫型基金纳入标的基金池。   （2）主动型基金筛选策略   本基金所界定的主动型基金是指除前述所界定的被迫型基金外的沿途基金。   主动型基金主要接纳多因子分析、基金定量评价、基金定性评价等方法筛选标的基金。   本基金将通过多因子分析剥离阛阓带来的 Beta 收益（即阛阓基准收益），量度基金通过 择时、选股等主动操作所带来的 Alpha 收益（即超越阛阓基准的收益，下同）。   基金料理东谈主建立了一套允洽证券投资基金的定量评价体系，该体系从多个维度对基金进 行定量评价。结合证券投资基金公开泄漏的数据，本基金将利用基金定量评价体系对基金的 投资功绩、基金司理的投资步履、基金司理的投资逻辑三个方面进行评估，得到量化评价结 果。   除了多因子分析、基金定量评价外，本基金还将和顺以下因素，对基金进行定性评价， 包括但不限于基金公司的经营情况、料理情况、风险欺压，基金司理的投资理念、功绩推崇、 投资作风、操作作风，基金居品的投资范围、投资比例、费率水对等。   本基金可投资公募 REITs。本基金将综合考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投资价值进行深化研究，精 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或阛阓环境变化， 可遴荐将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   通过上述分析，本基金将筛选出投资作风相对踏实，Alpha 合手续性较强的主动型基金纳 入标的基金池。   本基金将结合阛阓行情、基金的按时讲明等对标的基金池进行动态调养。   在通过资产配置策略赢得资产配置比例、通过基金筛选策略赢得标的基金池后，本基金 将通过基金配置策略完成具体的基金组合构建。   本基金将通过对短周期内的基金多因子剖析，结合公开泄漏的信息估算拟投资基金的最 新的资产配置比例和短期的作风定位，通过优化求解的方法，得到匹配方针资产配置比例的 最优基金组合。在此基础之上，基金料理东谈主不错结合其他定性因素对组合进行调养，形成最 终的投资组合。   投费力理过程中，本基金将结合阛阓行情、政筹备向等对基金组合进行动态调养。   在上述基金配置策略的实施过程中，在允洽关联交易掂量礼貌的前提下，本基金可投资 于基金料理东谈主、基金料理东谈主关联方所料理的其他基金。   本基金可限定参与股票、债券投资，以便更好达成基金的投资方针。本基金将密切追踪 阛阓动态变化，遴荐合适的介入契机，在保合手流动性的基础上，通过有用利用基金资产来追 求基金的永久踏实升值。   本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济景象、行业景气度、公司竞争上风、 公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证进行投资。   本基金可在综合议论预期收益率、信用风险、流动性等因素的基础上，遴荐投资价值较 高的资产支合手证券进行投资。 的前提下，死守法律法例的礼貌，相应调养或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告。   （四）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为 25%×沪深 300 指数收益率+75%×中债新综合指数（资产）收 益率   本基金接纳方针风险策略，本基金的策略资产配置决策为投资于权益类资产 的比例为 综合指数（资产）收益率分别行为权益类资产和非权益类资产的比拟基准，并将功绩比拟基 准中权益类资产和非权益类资产的权重定为 25%和 75%。基于指数的泰斗性和代表性以及本 基金的投资范围和投资理念，选用本功绩比拟基准约略着实、客不雅的响应本基金的风险收益 特征。   如果指数编制单元罢手计较编制以上指数或更始指数称号、或今后法律法例发生变化、 或有更适合的、更能为阛阓普遍接受的功绩比拟基准推出、或阛阓上出现愈加适用于本基金 的功绩基准的指数时，本基金料理东谈主不错根据本基金的投资范围和投资策略，调养基金的业 绩比拟基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国证监会备案，并实时公告，无用召开基金 份额合手有东谈主大会审议。   （五）风险收益特征   本基金为羼杂型基金中基金（FOF），属于方针风险策略系列 FOF 居品中风险相对稳当的 品种（基金料理东谈主旗下方针风险策略系列 FOF 居品根据不同风险进度分袂为四档，分别为收 入/保守、稳当、均衡、跳跃/积极）。本基金定位为稳当的 FOF 居品，表面上预期风险与预 期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基 金（FOF）、货币阛阓基金和货币型基金中基金（FOF）。   本基金可通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制投资于香港证券阛阓，除了需要承 担阛阓波动风险等一般投资风险之外，本基金还濒临汇率风险、投资于香港证券阛阓的风险、 以及通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制投资的风险等私有风险。本基金通过内地与 香港股票阛阓交易互联互通机制投资的风险详见招募说明书“风险揭示”部分。   （六）投资阻难步履与限制   为珍爱基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽就业的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、左右证券交易价钱过头他不方正的证券交易行动；   （6）法律、行政法例和中国证监会礼貌阻难的其他行动。   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；本基金投资于股票、 股票型基金（含股票型指数基金）、羼杂型基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等 品种的比例所有这个词不特出基金资产的 30%；   （2）本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、羼杂型 基金（仅指最近连气儿四个季度泄漏的基金按时讲明中露出股票投资比例高于基金资产的 50% 或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的 50%的羼杂型基金））的比例为 15%-30%；   （3）本基金合手有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得合手有其他基 金中基金；   （4）本基金料理东谈主料理的沿途基金中基金（ETF 联接基金除外）合手有一只基金不得超 过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近按时讲明泄漏的领域为准；   （5）本基金可投资于 QDII 基金，但不得合手有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括 分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；   （6）本基金所投资基金应温存以下条件： 资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限不得少于 1 年、最近按时讲明泄漏的基金 净资产应当不低于 1 亿元；   （7）本基金投资于禁闭运作基金、按时敞开基金等流通受限基金的比例所有这个词不得特出 基金资产净值的 10%；   （8）保合手不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不特出基金资产净值的 10%；   （10）本基金料理东谈主料理的沿途基金合手有一家公司刊行的证券，不特出该证券的 10%；   （11）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支合手证券的比例，不得特出基金资产净 值的 10%；   （12）本基金合手有的沿途资产支合手证券，其市值不得特出基金资产净值的 20%；   （13）本基金合手有的团结（指团结信用级别）资产支合手证券的比例，不得特出该资产支 合手证券领域的 10%；   （14）本基金料理东谈主料理的沿途基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支合手证券，不得 特出其种种资产支合手证券所有这个词领域的 10%；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。基金合手有资 产支合手证券期间，如果其信用等第下降、不再允洽投资程序，应在评级讲明发布之日起 3 个 月内给予沿途卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金插足寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得特出基金资产净值 的 40%；在寰球银行间同行阛阓的债券回购最永久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （18）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得特出该基金资产净值的 15%；   因证券阛阓波动、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不允洽前款所礼貌比 例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （20）本基金料理东谈主料理的沿途敞开式基金合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 特出该上市公司可流通股票的 15%；本基金料理东谈主料理的沿途投资组合合手有一家上市公司发 行的可流通股票，不得特出该上市公司可流通股票的 30%；   （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例所有这个词不得特出基金 资产的 10%；   （23）本基金投资于货币阛阓基金的比例所有这个词不得特出基金资产的 5%；   （24）本基金投资于港股通股票的比例不特出股票资产的 50%；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票推行，与境内上市交易 的股票合并计较；   （26）法律法例及中国证监会礼貌的其他投资比例限制。   除上述第（5）、          （8）、             （15）、                 （16）、                     （19）、                         （21）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合 并、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不允洽上述（1）、（2）、（6）、 （7）、    （9）-（14）、            （17）、                （18）、                    （20）、                        （22）-（26）项礼貌投资比例的，基金料理东谈主应当 在 10 个交易日内进行调养，致使基金投资比例不允洽上述（3）、（4）项礼貌投资比例的， 基金料理东谈主应当在被投资基金可交易或可赎回之日起 20 个交易日内进行调养，但中国证监 会礼貌的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基金合同 的关联约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当允洽基金合同的约定。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起脱手。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受掂量限制。 或者与其有其他要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易的，应当允洽基金的投资方针和投资策略，死守基金份额合手有东谈主利益优先原则， 防备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱推行。掂量交易 必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予泄漏。要紧关联交易应提交基金料理东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。   本基金投资基金料理东谈主或基金料理东谈主关联方料理基金的情况，不属于前述要紧关联交易， 关联词应当按照法律法例或监管礼貌的要求履行信息泄漏义务。 求，本基金可不受掂量限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、阻难步履礼貌或从事关 联交易的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的礼貌为准。经与基金托管东谈主协商一致， 基金料理东谈主可依据法律法例或监管部门礼貌平直对基金合同进行变更，该变更无用召开基金 份额合手有东谈主大会审议。   （七）本基金的风险等第过头含义   本基金称号为易方达汇智稳当养老方针一年合手有期羼杂型基金中基金（FOF），是接纳目 标风险策略的基金中基金，基金方针风险水平为稳当。   基金料理东谈主根据方针风险策略基金中基金的不同风险进度将其分袂为四档，分别为收入 /保守、稳当、均衡、跳跃/积极，并根据风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配 置比例，欺压基金组合风险，力图基金资产永久稳当升值。   上述四档方针风险策略基金中基金在一般情况下权益类资产投资比例渐渐升高，对应的 风险水平渐渐升高。      上述方针风险策略基金中基金的风险等第分袂过头含义由基金料理东谈主根据投 资理念及 风险料理方法制定。后续，基金料理东谈主可能遴选其他方法对旗下方针风险策略基金中基金的 风险等第过头含义进行竖立，不同基金料理东谈主对于方针风险策略基金中基金的风险等第分袂 及含义、种种资产的基准配置比例也可能有较大相反不同。投资者应充分和顺不同方针风险 策略基金中基金的风险水平过头含义、种种资产的基准配置比例，严慎投资。      （八）基金料理东谈主代表基金左右所投资证券产生权利的处理原则及方法 权利，保护本基金份额合手有东谈主的利益。 不妥利益。      （九）基金投资组合讲明（未经审计）      本基金料理东谈主的董事会及董事保证本讲明所载尊府不存在不实记录、误导性述说或要紧 遗漏，并对其内容的着实性、准确性和齐全性承担个别及连带就业。      本基金的托管东谈主中国银行股份有限公司根据基金合同的礼貌，复核了本讲明的内容，保 证复核内容不存在不实记录、误导性述说或者要紧遗漏。      本投资组合讲明关联数据的期间为 2025 年 1 月 1 日至 2025 年 3 月 31 日。                                                        占基金总资产的 序号             技俩                   金额（元）                                                         比例（%）      其中：股票                                         -            -      其中：债券                              4,810,536.82         4.95      资产支合手证券                                        -            -      其中：买断式回购的买入返售金                                                    -                -      融资产      （1）讲明期末按行业分类的境内股票投资组合     本基金本讲明期末未合手有境内股票。     （1）讲明期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细     本基金本讲明期末未合手有股票。                                                            占基金资产净     序号            债券品种             公允价值(元)                                                            值比例(％)           其中：政策性金融债                                    -            -     序号     债券代码       债券称号        数目（张）          公允价值(元)         占基金                                                                资产净                                                                值比例                                                                （％）  本基金本讲明期末未合手有资产支合手证券。  本基金本讲明期末未合手有贵金属。  本基金本讲明期末未合手有权证。  本基金本讲明期末未投资股指期货。  本基金本讲明期末未投资国债期货。  （1）基金料理东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本期被监管部门立案 观看，或在讲明编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形。  （2）本基金本讲明期莫得投资股票，因此不存在投资的前十名股票超出基金合同礼貌 的备选股票库情况。  （3）其他资产组成  序号             称号                      金额（元） （4）讲明期末合手有的处于转股期的可转机债券明细 本基金本讲明期末未合手有处于转股期的可转机债券。 （5）讲明期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本讲明期末未合手有股票。 （1）讲明期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细                                                               是否属                                                               于基金                                                       占基金     料理东谈主                               合手有份         公允价 序     基金代      基金名      运作方                           资产净     及料理                                额           值 号      码        称        式                            值比例     东谈主关联                               （份）         （元）                                                       （%）     方所管                                                               理的基                                                                金                易方达                岁丰添      契约型   5,799,16   9,760,572.                利债券      敞开式     3.77        54                (LOF)C                易方达                安悦超      契约型   8,853,82   8,976,007.                短债债      敞开式     4.49        27                 券C                易方达                岁丰添      契约型   4,457,31   7,547,563.                利债券      敞开式     0.24        43                (LOF)A                易方达                投资级      契约型   4,351,84   5,047,265.                信用债      敞开式     1.32        56                债券 C                易方达                         契约型   4,843,27   4,856,351.                         敞开式     4.39        23                债债券 C                富国全      契约型   3,582,00   4,614,692.                球债券      敞开式     1.72        82                (QDII)东谈主                民币 E                易方达                            契约型      2,592,08     3,606,369.                            敞开式        6.25           60                益债券 B                摩根国                际债券         契约型      261,384.     2,937,966.                东谈主民币         敞开式        90             28                 累计                易方达                            契约型      2,906,51     2,906,511.                            敞开式        1.61           61                利货币 B                易方达                            契约型      1,746,05     2,685,427.                            敞开式        1.55           28                报债券 C   注：由于本基金可投资 QDII 基金且部分 QDII 基金 T 日的基金份额净值在 T+2 就业日 内公告，一般情况下，本基金 T 日的基金份额净值和基金份额累计净值在 T+3 就业日内公告 （T 日为估值日）。 投资基金投资明细                                                                      是否属                                                                      于基金                                                               占基金    料理东谈主                                     合手有份           公允价       基金代      基金名         运作方                                资产净    及料理  序号                                  额             值        码         称           式                                值比例    东谈主关联                                     （份）           （元）                                                               （%）    方所管                                                                      理的基                                                                       金                红土创                            契约型                            禁闭式                港 REIT 所有这个词合手稀有量         所有这个词合手有份额               所有这个词公允价值                所有这个词占基金资产净值比例  （只）            （份）                  （元）                      （%）   （2）当期交易及合手有基金产生的用度                        本期用度                   其中：交易及合手有基金料理东谈主       技俩        2025 年 1 月 1 日至 2025 年        以及料理东谈主关联方所料理基金  当期交易基金产生的申  购费（元）  当期交易基金产生的赎  回费（元）  当期合手有基金产生的应  支付销售服务费（元）  当期合手有基金产生的应  支付料理费（元）  当期合手有基金产生的应  支付托管费（元）  当期交易所交易基金产  生的交易费（元）  当期交易基金产生的转  换费（元）   注：当期合手有基金产生的应支付销售服务费、应支付料理费、应支付托管费按照被投资 基金基金合同约定已行为用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金 对被投资基金的现实合手仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率计较得出。   根据掂量法律法例及本基金合同的约定，基金料理东谈主不得对基金中基金财产中合手有的自 身料理的基金部分收取基金中基金的料理费，基金托管东谈主不得对基金中基金财产中合手有的自 身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金料理东谈主运用本基金财产申购自身料理的其 他基金的（ETF 除外），应当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照掂量法例、基 金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度， 其中申购费、赎回费在现实申购、赎回时按上述礼貌推行，销售服务费由本基金料理东谈主从被 投资基金收取后返还至本基金基金资产。   （3）本讲明期合手有的基金发生的要紧影响事件  记日为2024年12月20日，会议表决投票期间自2024年12月12日起至2025年1月13日17：00  止，审议《对于大成高新时刻产业股票型证券投资基金修改基金合同等掂量事项 的议  案》，审议修改《基金合同》等掂量事项，内容具体包括修改基金称号、投资组合比例、 投资策略、投资限制、估值方法、收益分配条目等，并根据上述调养需要及法律法例和 证监会要求对基金合同进行修改。本基金的表决意见为同意。根据《大成基金料理有限 公司对于大成高新时刻产业股票型证券投资基金基金份额合手有东谈主大会表决结果暨 决议 见效的公告》，该基金基金份额合手有东谈主大会于2025年1月14日表决通过了上述议案，大会 决议自该日起见效，具体详见该基金的掂量公告。 会，权益登记日为2025年1月20日，会议表决投票期间自2025年1月21日起至2025年2月19 日17：00止，审议《对于富国城镇发展股票型证券投资基金修改基金合同关联事项的议 案》，内容具体包括调养富国城镇发展股票型证券投资基金的投资范围、投资策略、投资 比例限制、功绩比拟基准、风险收益特征、估值方法、收益分配原则、信息泄漏等条目， 并相应改造《基金合同》等法律文献。本基金的表决意见为同意。根据《富国城镇发展 股票型证券投资基金基金份额合手有东谈主大会会议情况的公告》，本次基金份额合手有 东谈主大会 本东谈主平直出具意见或授权他东谈主代表出具意见的基金份额合手有东谈主所代表的基金份额 少于 权益登记日基金总份额的二分之一，未达到《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                                   《公开募 集证券投资基金运作料理办法》和《富国城镇发展股票型证券投资基金基金合同》关联 合手有东谈主大会（通讯方式）的召开条件，具体详见该基金的掂量公告。                                  十三、基金的功绩          基金料理东谈主依照恪称包袱、老师信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金财产，但不保证     基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未来推崇。投资有风险，投     资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。          本基金合同见效日为 2019 年 11 月 5 日，基金合同见效以来（限制 2025 年 3 月 31 日）     的投资功绩及与同期基准的比拟如下表所示：     基准收益率比拟                                            功绩比拟                净值增长率    净值增长率     功绩比拟基    基准收益     阶段                                             ①－③      ②－④                  ①      程序差②      准收益率③    率程序差                                             ④ 自基金合同生          0.56%    0.02%     1.81%   0.18%   -1.25%   -0.16% 效日至 2019 年 日至 2020 年  日至 2021 年  日至 2022 年 日至 2023 年 日至 2024 年 自基金合同生         17.09%    0.31%    21.17%   0.29%   -4.08%   0.02% 效日至 2025 年     基准收益率比拟                净值增长率    净值增长率     功绩比拟基    功绩比拟     阶段                                             ①－③      ②－④                  ①      程序差②      准收益率③    基准收益                                           率程序差                                            ④ 年 12 月 31 日  日至 2023 年  日至 2024 年 年 3 月 31 日         注：（1）本基金历任基金司理情况：杨培鸿，料理期间为 2019 年 11 月 5 日至 2021 年         （2）自 2022 年 11 月 11 日起，本基金增设 Y 类份额类别，份额初度证据日为 2022 年      十四、本基金投资于料理东谈主所料理基金的原则及方法   （一）投资原则   （二）投资方法   本基金的投资范围涵盖全阛阓的基金品种，并依据本招募说明书第十一条第（三）项约 定的投资策略，接纳客不雅、刚正的评价方法进行标的池的构建以及可投资基金的筛选，本基 金料理东谈主所料理的基金一并插足上述评价体系。   在投资过程中，本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略、基金配置策 略。其中，资产配置策略在细目的可浮动的投资比例范围之内通过策略资产配置与战术资产 配置细目各个大类资产的配置比例；基金筛选策略通过全场地的定量和定性分析筛选出允洽 基金料理东谈主要求的标的基金；基金配置策略则依照方针资产配置比例，将资金配置到筛选出 的标的基金，完成具体的基金组合构建。   （三）基金的评价筛选经过   在上述基金评价过程中，本基金将建立投资决策委员会审批轨制，主要针对基金评价过 程中的如下事项进行筹商决策：   （1）针对被迫型基金与主动型基金，设定不同的评价目的体系。   （2）对于被迫型基金，本基金将综合议论阛阓代表性、运作期间、基金领域、流动性、 追踪舛讹以及费率水对等目的，筛选出允洽的被迫型基金纳入标的基金池。   （3）对于主动型基金，将接纳多因子分析、基金定量评价、基金定性评价三个模块相 结合的方法筛选标的基金。   （4）根据阛阓情况，按时或不按时对上述目的以及权重进行调养。   基金司理根据投资决策委员会审议并细目的基金评价方法、目的和体系，从全阛阓掂量 基金品种（包含基金料理东谈主料理基金）中进行筛选。在通过资产配置策略赢得方针资产配置 比例、通过基金筛选策略赢得标的基金池后，对短周期内的基金多因子剖析，结合公开泄漏 的信息估算拟投资基金的最新的资产配置比例和短期的作风定位，通过优化求解的方法，得 到匹配方针资产配置比例的最优基金组合。   本基金料理东谈主所料理基金将一并插足上述基金评价以及筛选经过，共同参与基金的评价 与筛选。   在最终配置对象的配置比例上，本基金将依据投资策略“基金配置策略”中的掂量方法 进行细目，并严格按照法律法例的要求进行配置比例欺压。                   十五、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指领有的种种有价证券、基金份额、银行入款本息、基金应收款项以及 其他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据掂量法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相独处。   （四）基金财产的看守和贬责   本基金财产独处于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产左右请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的礼貌贬责外，基金财产不得被贬责。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                 十六、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金掂量的证券交易场合的交易日以及国度法律法例规 定需要对 外泄漏基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的股票等，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估 值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价 格的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考一样投资品种的现行市价及 要紧变化因素，调养最近交易市价，细目公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权和含权固定收益品种，中式第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价；   （3）交易所上市交易的可转机债券，中式逐日收盘价行为估值全价；   （4）交易所阛阓挂牌转让的资产支合手证券和私募债券，接纳估值时刻细目公允价值， 在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）ETF 基金、境内上市按时敞开式基金、禁闭式基金，按估值日的收盘价估值；若估 值日无交易，且最近交易日后阛阓环境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价估值；如最 近交易日后阛阓环境发生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考一样投资 品种的现行市价及要紧变化因素调养最近交易市价，细目公允价值；当基金料理东谈主合计所投 资基金按上述条目进行估值存在不公允时，应与托管东谈主协商一致接纳合理的估值时刻或估值 程序细目其公允价值。   （6）境内上市敞开式基金（LOF），按估值日的份额净值估值；境内上市交易型货币市 场基金，如泄漏份额净值，则按估值日的份额净值估值；如泄漏万份（百份）收益，则按前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益；以基金份 额净值估值的，若与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基 金份额净值为基础估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的团结股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开拓行未上市的股票、债券，接纳估值时刻细目公允价值，在估值时刻难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公开拓行股票、初度公开 刊行股票时公司激动公开拓售股份、通过大批交易取得的带限售期的股票等，按监管机构或 行业协会关联礼貌细目公允价值。 估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。境 内货币阛阓基金，按前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收 益。   如本基金投资股票阛阓交易互联互通机制允许买卖的境外证券阛阓上市的股票，波及相 关货币对东谈主民币汇率的，届时根据掂量法律法例及监管机构的要求细目汇率来源，如法律法 规及监管机构无掂量礼貌，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致后细目本基金的估 值汇率来 源。   对于按照中国法律法例和基金投资股票阛阓交易互联互通机制波及的境酬酢 易场合所 在地的法律法例礼貌应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收 礼貌调养或其他原因导致基金现实交征税金与估算的应交税金有相反的，基金将在掂量税金 调养日或现实支付日进行相应的估值调养。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 礼貌估值。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错对本基金接纳舞动订价机制，以 确保基金估值的刚正性。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程序及掂量法 律法例的礼貌或者未能充分珍爱基金份额合手有东谈主利益时，应立即陈诉对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据关联法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本基 金的基金司帐就业方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经掂量各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东谈主对基金资产净值的计较 结果对外给予公布。   （四）估值程序 数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。国度另有礼貌的，从其礼貌。   每个估值日后第二个就业日计较该估值日的基金资产净值及种种基金份额净值，并按规 定公告。 料理东谈主根据法律法例或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金料理东谈主每个估值日后第二个工 作日对该估值日的基金资产进行估值后，将种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，基金托 管东谈主对净值计较结果复核证据后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主按礼貌对外公布。   （五）估值舛错的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适合、合理的门径确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为估值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪恶形成估值舛错，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪恶的就业东谈主应当对由于该 估值舛错遭受损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值舛错处理原则”给予赔偿， 承担赔偿就业。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛错就业方应实时合作各方， 实时进行变嫌，因变嫌估值舛错发生的用度由估值舛错就业方承担；由于估值舛错就业方未 实时变嫌已产生的估值舛错，给当事东谈主形成损失的，由估值舛错就业方对平直损失承担赔偿 就业；若估值舛错就业方照旧积极合作，而况有协助义务确当事东谈主有充足的期间进行变嫌而 未变嫌，则其应当承担相应赔偿就业。估值舛错就业方搪塞变嫌的情况向关联当事东谈主进行确 认，确保估值舛错已得到变嫌。   （2）估值舛错的就业方对关联当事东谈主的平直损失负责，分歧曲折损失负责，而况仅对 估值舛错的关联平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值舛错 就业方仍搪塞估值舛错负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还或不沿途返还不妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错就业方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果赢得 不妥得利确当事东谈主照旧将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的赔偿 额加上照旧赢得的不妥得利返还的总和特出其现实损失的差额部分支付给估值舛错就业方。   （4）估值舛错调养接纳尽量归附至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值舛错发生的原因细目 估值舛错的就业方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的就业方进行变嫌和赔偿 损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行变嫌，并就估值舛错的变嫌向关联当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现舛错时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的门径防患损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主；舛错 偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。   （六）暂停估值的情形 益，决定蔓延估值； 基金已达成收益的情形； 值时刻仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商一致的应当暂 停基金估 值；   （七）基金净值的证据   用于基金信息泄漏的基金资产净值和种种基金份额净值由基金料理东谈主负责计较，基金托 管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个估值日后第二个就业日计较该估值日的基金资产净 值和种种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证据后发送给 基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值给予公布。   （八）特殊情况的处理 金资产估值舛错处理。 数据舛错，或国度司帐政策变更、阛阓规则变更等非基金料理东谈主与基金托管东谈主原因，或由于 其他不可抗力原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主诚然照旧遴选必要、适合、合理的门径进行检 查，但未能发现舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金料理东谈主和基金托管东谈主除名赔偿 就业。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的门径摈斥或平缓由此形成的影响。                 十七、基金的收益分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除掂量用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 达成收益 的孰低数。   （三）基金收益分配原则 择现款红利或将现款红利自动转为 A 类基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金 A 类 基金份额默许的收益分配方式是现款分成；本基金 Y 类基金份额的收益分配方式为红利再 投资； 值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值； 一类别的每一基金份额享有同均分配权； 分配原则和支付方式，不需召开基金份额合手有东谈主大会审议；   （四）收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配期间、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决策的细目、公告与实施   本基金收益分配决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定引子公 告。   基金红利披发日距离收益分配基准日（即可供分配利润计较截止日）的期间不得特出 15 个就业日。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者 A 类 基金份额的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构 可将基金份额合手有东谈主的 A 类基金份额现款红利自动转为 A 类基金份额。红利再投资的计较 方法，依照《业务规则》推行。                      十八、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 财产中列支的除外；   （二）基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金投资于本基金料理东谈主所料理的基金的部分不收取料理费。本基金料理费按前一日 基金资产净值扣除前一日所合手有本基金料理东谈主料理的其他基金公允价值后的余额 （若为负 数，则取 0）的一定比例计提。   （1）本基金 A 类基金份额的年料理费率为 0.90%，料理费的计较方法如下：   H＝EA ×0.90%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   EA =（前一日的基金资产净值-前一日所合手有的基金料理东谈主料理的其他基金公允价值）× （前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EA 取 0   （2）本基金 Y 类基金份额的年料理费率为 0.45%，料理费的计较方法如下：   H＝EY ×0.45%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   EY =（前一日的基金资产净值-前一日所合手有的基金料理东谈主料理的其他基金公允价值）× （前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EY 取 0   A 类基金份额及 Y 类基金份额的基金料理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支 付。经基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个就业日内从 基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使无法按时支 付等，支付日历顺延。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的基金的部分不收取托管费。本基金托管费按前一日 基金资产净值扣除前一日所合手有基金托管东谈主托管的其他基金公允价值后的余额（若为负数， 则取 0）的一定比例计提。   （1）本基金 A 类基金份额年托管费率为 0.20%，托管费的计较方法如下：   H＝EA ×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   EA =（前一日的基金资产净值-前一日所合手有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）× （前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EA 取 0   （2）本基金 Y 类基金份额的年托管费率为 0.10%，托管费的计较方法如下：   H＝EY ×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   EY =（前一日的基金资产净值-前一日所合手有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）× （前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EY 取 0   A 类基金份额及 Y 类基金份额的基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支 付。经基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个就业日内从 基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使无法按时支 付等，支付日历顺延。   基金料理东谈主、基金托管东谈主可对本基金或某一类基金份额的料理费、托管费实施一定的优 惠。上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关联法例及相应条约礼貌，按费 用现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）基金料理东谈主运用基金中基金财产申购自身料理的基金的（ETF 除外），应当通过 直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照掂量法例、基金招募说明书约定应当收取， 并记入基金财产的赎回用度除外）               、销售服务费等销售用度。   （四）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   （五）与基金销售关联的用度 说明书“九、基金份额的申购、赎回”中的“                    （七）基金的申购费和赎回费”与“（八）申购 和赎回的数额和价钱”中的掂量礼貌。 费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率或收费方式如发生变更， 基金料理东谈主最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息泄漏办法》的关联礼貌在指定媒 介上公告。   基金料理东谈主不错在不违犯法律法例礼貌及基金合同约定的情况下根据阛阓情 况制定基 金促销筹备，针对基金投资者按时和不按时地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，基 金料理东谈主不错适合调低基金销售费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有辞别的费率优 惠行动。   （六）税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例推行。   本基金在投资和运作过程中如发生升值税等应税步履，相应的升值税、附加税费以及可 能波及的税收滞纳金等由基金财产承担，届时基金料理东谈主可通过本基金托管账户平直缴付， 或划付至基金料理东谈主账户并由基金料理东谈主按照掂量礼貌申报缴纳。如果基金料理东谈主先行垫付 上述升值税等税费的，基金料理东谈主有权从基金财产中划扣补偿。本基金计帐后若基金料理东谈主 被税务机关要求补缴上述税费及可能波及的滞纳金等，基金料理东谈主有权向投资东谈主就掂量金额 进行追偿。                十九、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度泄漏； 按照关联礼貌编制基金司帐报表； 式证据。   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定引子公告。                  二十、基金的信息泄漏   （一）本基金的信息泄漏应允洽《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息泄漏办法》、                                    《基金合同》 过头他关联礼貌。掂量法律法例对于信息泄漏的泄漏方式、登载引子、报备方式等礼貌发生 变化时，本基金从其最新礼貌。   （二）信息泄漏义务东谈主   本基金信息泄漏义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有东谈主大会的基金 份额合手有东谈主等法律、行政法例和中国证监会礼貌的当然东谈主、法东谈主和行恶东谈主组织。   本基金信息泄漏义务东谈主以保护基金份额合手有东谈主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的礼貌泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的着实性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息泄漏义务东谈主应当在中国证监会礼貌期间内，将应予泄漏的基金信息通过中国 证监会指定的引子泄漏，并保证基金投资者约略按照《基金合同》约定的期间和方式查阅或 者复制公开泄漏的信息尊府。   当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延泄漏基金掂量信息： 有东谈主的利益，已决定蔓延估值； 任何情况；   （三）本基金信息泄漏义务东谈主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开泄漏的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息泄漏 义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开泄漏的信息接纳阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开泄漏的基金信息   公开泄漏的基金信息包括：   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额合手 有东谈主大会召开的规则及具体程序，说明基金居品的性情等波及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地泄漏影响基金投资者决策的沿途事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息泄漏及基金份额合手有东谈主 服务等内容。基金合同见效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金料理东谈主应当在 三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变 更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明 书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金料理东谈主在基金财产看守及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品尊府概若是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲目信息。《基金合同》见效后，基金居品尊府纲目的信息发生要紧变更的，基金料理东谈主应 当在三个就业日内，更新基金居品尊府纲目，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品尊府纲目其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运 作的，基金料理东谈主不再更新基金居品尊府纲目。   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄漏招募说明 书确当日登载于指定引子上。   基金料理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定引子上登载《基金合同》见效 公告。   《基金合同》见效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当至少每周 在指定网站泄漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在 T+3 日内（T 日为敞开日）， 通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，泄漏敞开日的基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的三个就业日内，在指定网站泄漏半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   基金料理东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度讲明，将年度讲明登载 在指定网站上，并将年度讲明教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度讲明中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货掂量业务履历的司帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期讲明，将中期讲明登 载在指定网站上，并将中期讲明教唆性公告登载在指定报刊上。   基金料理东谈主应当在每个季度终局之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度讲明，将季 度讲明登载在指定网站上，并将季度讲明教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度讲明、中期讲明或者 年度讲明。   如讲明期内出现单一投资者合手有基金份额达到或特出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金按时讲明“影响投资者决策的其他迫切信息” 项下泄漏该投资者的类别、讲明期末合手有份额及占比、讲明期内合手有份额变化情况及居品的 私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金合手续运作过程中，基金料理东谈主应当在基金年度讲明和中期讲明中泄漏基金组结伙产 情况过头流动性风险分析等。   基金料理东谈主应在按时讲明中泄漏所合手有基金以下掂量情况，并揭示掂量风险：   （1）投资政策、合手仓情况、损益情况等；   （2）交易及合手有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、料理费、托管 费等；   （3）本基金合手有的基金发生的要紧影响事件，如转机运作方式、与其他基金合并、终 止基金合同以及召开基金份额合手有东谈主大会等；   （4）本基金投资于料理东谈主以及料理东谈主关联方所料理基金的情况。   本基金发生要紧事件，关联信息泄漏义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲明书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额合手有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同断绝、基金计帐；   （3）转机基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金料理东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金料理公司变更合手有百分之五以上股权的激动、基金料理东谈主的现实欺压东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前终局召募；   （9）基金料理东谈主的高档料理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金料理东谈主的董事在最近 12 个月内变更特出百分之五十，基金料理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动特出百分之三十；   （11）波及基金料理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东谈主或其高档料理东谈主员、基金司理因基金料理业务掂量步履受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务掂量步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过头控股激动、现实欺压 东谈主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交易事项，中国证监会另有礼貌的情形除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）料理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提程序、计提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价舛错达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金或某一类基金份额暂停接受申购、赎回恳求或再行接受申购、赎回恳求；   （19）调养基金份额类别的竖立；   （20）基金推出新业务或服务；   （21）基金信息泄漏义务东谈主合计可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   在基金合同期限内，任何大家媒体中出现的或者在阛阓焕发传的音讯可能对基金份额价 格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额合手有东谈主权益的，掂量信息泄漏 义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开融会，并将关联情况立即讲明中国证监会。   基金合同断绝的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐讲明。基金财产计帐小组应当将计帐讲明登载在指定网站上，并将计帐讲明教唆性公 告登载在指定报刊上。   基金份额合手有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督料理机构备案，并给予公 告。 证券公司短期公司债券的情况。   若本基金投资资产支合手证券的，应在基金年报及中期讲明中泄漏其合手有的资产支合手证券 总额、资产支合手证券市值占基金净资产的比例和讲明期内通盘的资产支合手证券明细，并在基 金季度讲明中泄漏其合手有的资产支合手证券总额、资产支合手证券市值占基金净资产的比例和报 告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支合手证券明细。   当掂量法律法例对于上述信息泄漏的礼貌发生变化时，基金料理东谈主将按最新礼貌进行信 息泄漏。   （六）信息泄漏事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄漏料理轨制，指定专门部门及高档料理东谈主 员负责料理信息泄漏事务。   基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏基金信息，应当允洽中国证监会掂量基金信息泄漏内容与 花样准则等法例的礼貌。   基金托管东谈主应当按照掂量法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定，对基金 料理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按时讲明、更新 的招募说明书、基金居品尊府纲目、基金计帐讲明等公开泄漏的掂量基金信息进行复核、审 查，并向基金料理东谈主进行书面或电子证据。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊泄漏本基金信息。基金料理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金信息，并保证掂量报送信 息的着实、准确、齐全、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定引子上泄漏信息外，还不错根据需要在其他大家 引子泄漏信息，关联词其他大家引子不得早于指定引子泄漏信息，而况在不同引子上泄漏团结 信息的内容应当一致。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求泄漏信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金遍及投资操作的前提 下，自主升迁信息泄漏服务的质地。具体要求应当允洽中国证监会及自律规则的掂量礼貌。 前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照掂量法律法例礼貌将信 息置备于公司办公场合，供社会公众查阅、复制。             二十一、本基金合手有基金的信息泄漏   一、本基金合手有基金的掂量情况   本基金应当在按时讲明和招募说明书等文献中泄漏所合手有基金的基本情况，包括该基金 的投资政策、合手仓情况、损益情况、净值泄漏期间、交易及合手有基金产生的用度情况、合手有 的基金发生的要紧影响事件、投资于料理东谈主以及料理东谈主关联方所料理基金的情况等。   二、本基金交易及合手有其他基金产生的用度   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金合手有其他基金产生的销售服务费；   （4）本基金合手有其他基金产生的料理费；   （5）本基金合手有其他基金产生的托管费；   （6）本基金通过场内交易其他基金产生的交易用度；   （7）按照法律法例或监管部门的关联礼貌和所合手有基金的《基金合同》的约定，在所 合手有的基金的财产中列支的其他用度。   本基金交易及合手有其他基金的具体用度种类、费率程序、计较规则及保留位数等事项， 以所交易及合手有的其他基金的基金合同、招募说明书、掂量公告等文献为准。   （1）本基金申购其他基金的申购费 购且不收取申购费。 循被投资基金招募说明书的礼貌。以被投资基金为前端收费基金为例，申购费及申购份额计 算方法及例如如下：   ①当被投资基金的申购用度适用比例费率时，申购用度及申购份额的计较方法如下：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/ T 日该类基金份额的基金份额净值   ②当被投资基金的申购用度适用固定金额时，申购用度及申购份额的计较方法如下：   净申购金额＝申购金额－固定申购费金额   申购份额=净申购金额/ T 日该类基金份额的基金份额净值   例一：假定非本基金料理东谈主料理的 F 基金收取前端申购费，该基金的申购费费率结构如 下表所示：        申购金额 M（元）（含申购费）                          申购费率              M＜100 万                             1.5%              M≥500 万                           1,000 元/笔   ①假定本基金拟以 1,000,000.00 元申购 F 基金，且该申购恳求被全额证据，申购当日 F 基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购用度及申购份额计较如下：   净申购金额=1,000,000.00/(1+1.2%)=988,142.29 元   申购用度=1,000,000.00-988,142.29=11,857.71 元   申购份额=988,142.29/1.0400=950,136.82 份   ②假定本基金拟以 5,000,000.00 元申购 F 基金且该申购恳求被全额证据，申购当日 F 基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购用度及申购份额计较如下：   申购用度=1,000.00 元   净申购金额=5,000,000.00-1,000.00=4,999,000.00 元   申购份额=4,999,000.00/1.0400=4,806,730.77 份   （2）本基金赎回其他基金的赎回费 法例、所合手有基金的招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）。 循被投资基金招募说明书的礼貌。以被赎回基金为前端收费基金为例，赎回费及赎回金额计 算方法及例如如下：   赎回用度=赎回份额×T 日该类份额的基金份额净值×该类份额的赎回费率   赎回金额=赎回份额×T 日该类份额的基金份额净值-赎回用度   例二：假定本基金拟赎回非本基金料理东谈主料理的 F 基金，该基金的赎回费费率结构如下 表所示。            合手有期间（天）                       赎回费率   假定本基金拟赎回 10,000.00 份非本基金料理东谈主料理的 F 基金，本基金合手有 F 基金 100 天，赎回当日基金份额净值为 1.0160 元，则该笔赎回产生的赎回费及赎回金额计较如下：   赎回用度= 10,000×1.0160×0.5%＝50.80 元   赎回金额=10,000×1.0160-50.80＝10,109.20 元   （3）本基金合手有其他基金产生的销售服务费 服务费。 约定行为用度计入被投资基金的基金份额净值，本基金所需承担的销售服务费的计较方法如 下：   合手有被投资基金当日产生的销售服务费=合手有被投资基金的基金份额总和×被投资基金 前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数   例三：假定本基金合手有 10,000,000.00 份非本基金料理东谈主料理的 F 基金，该基金的年销 售服务费率为 0.4%，前一日 F 基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金合手有 F 基金产生的销售服务费计较如下：   T 日合手有 F 基金产生的销售服务费=10,000,000.00×1.0400×0.4%÷365=113.97 元   （4）本基金合手有其他基金产生的料理费 理的其他基金的料理费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资产中索要，行为 用度计入被投资基金的基金份额净值。计较方法及例如如下：   合手有被投资基金当日产生的料理费=合手有被投资基金的基金份额总和×被投资基金前一 日的基金份额净值×被投资基金年料理费率÷当年天数   例四：假定本基金合手有 10,000,000.00 份 E 基金，该基金的年料理费率为 1.5%，前一 日 E 基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金合手有 E 基金产生 的料理费计较如下：    T 日合手有 E 基金产生的料理费=10,000,000.00×1.0400×1.5%÷365=427.40 元 一日基金资产净值扣除前一日所合手有本基金料理东谈主料理的其他基金公允价值后的余额（若为 负数，则取 0）的一定比例计提。    ①本基金 A 类基金份额的年料理费率为 0.90%，料理费的计较方法如下：    H＝EA ×0.90%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金料理费    EA =（前一日的基金资产净值-前一日所合手有的基金料理东谈主料理的其他基金公允价值）× （前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EA 取 0    ②本基金 Y 类基金份额的年料理费率为 0.45%，料理费的计较方法如下：    H＝EY ×0.45%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金料理费    EY =（前一日的基金资产净值-前一日所合手有的基金料理东谈主料理的其他基金公允价值）× （前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EY 取 0    例五：假定本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元，其中 A 类基金资产净 值为 800,000,000.00 元，Y 类基金资产净值为 200,000,000.00 元，所合手有的本基金料理东谈主 料理的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基 金种种基金份额收取的料理费计较如下：    T 日本基金 A 类基金份额收取的料理费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）× （800,000,000.00/1,000,000,000.00）×0.9%÷365= 15,780.82 元    T 日本基金 Y 类基金份额收取的料理费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）× （200,000,000.00/1,000,000,000.00）×0.45%÷365= 1,972.60 元    （5）本基金合手有其他基金产生的托管费 管的其他基金的托管费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资产中索要，行为 用度计入被投资基金的基金份额净值。计较方法及例如如下：合手有被投资基金当日产生的托 管费=合手有被投资基金的基金份额总和×被投资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年 托管费率÷当年天数    例六：假定本基金合手有 10,000,000.00 份的 E 基金，该基金的年托管费率为 0.25%，前 一日 E 基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金合手有 E 基金产 生的托管费计较如下：    T 日合手有 E 基金产生的托管费=10,000,000.00×1.0400×0.25%÷365=71.23 元 一日基金资产净值扣除前一日所合手有基金托管东谈主托管的其他基金公允价值后的余额（若为负 数，则取 0）的一定比例计提。    ①本基金 A 类基金份额年托管费率为 0.20%，托管费的计较方法如下：    H＝EA ×0.20%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    EA =（前一日的基金资产净值-前一日所合手有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）× （前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EA 取 0    ②本基金 Y 类基金份额的年托管费率为 0.10%，托管费的计较方法如下：    H＝EY ×0.10%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    EY =（前一日的基金资产净值-前一日所合手有的基金托管东谈主托管的其他基金公允价值）× （前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，则 EY 取 0    例七：假定本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元，其中 A 类基金资产净 值为 800,000,000.00 元，Y 类基金资产净值为 200,000,000.00 元，所合手有的本基金托管东谈主 托管的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基 金种种基金份额收取的托管费计较如下：    T 日本基金 A 类基金份额收取的托管费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）× （800,000,000.00/1,000,000,000.00）×0.20%÷365=3,506.85 元    T 日本基金 Y 类基金份额收取的托管费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）× （200,000,000.00/1,000,000,000.00）×0.10%÷365=438.36 元    （6）本基金通过场内交易其他基金产生的交易用度按掂量交易所和证券经纪公司的规 则和费率程序处理，从本基金财产中列支。    （7）按照法律法例或监管部门的关联礼貌和所合手有基金的《基金合同》的约定，不错 在所合手有的基金的财产中列支的其他用度按照现实支拨列入或摊入当期用度，由该基金的基 金份额合手有东谈主共同承担。   （8）所合手基金产生的用度的调养   如果本基金所合手的基金收取的掂量基金用度发生变更的，或法律法例或监管部门对基金 中基金支付所合手基金掂量基金用度的规则发生变更的，即以变更后的礼貌为准，无需召开基 金份额合手有东谈主大会。   三、本基金合手有的其他基金发生的要紧事件   本基金应当在按时讲明和招募说明书等文献中泄漏所合手有的其他基金发生的要紧事件， 如转机运作方式、与其他基金合并、断绝基金合同以及召开基金份额合手有东谈主大会等情况等。   四、投资于关联基金的情况   本基金投本钱基金料理东谈主过头关联方所料理的基金，应当在按时讲明和招募说明书中披 露掂量基金的情况。                  二十二、风险揭示   （一）本基金的私有风险   本基金称号中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺，本 基金不保本，可能发生赔本。投资者须流畅养老方针风险基金仅为退养息老投资筹备的一部 分，因此本基金对于在投资者退休期间能否提供充足的退休收入不作念保证，而况本基金的基 金份额净值会随阛阓波动，存在基金份额净值下降的风险，从而可能导致投资东谈主在退休时或 退休后头临投资损失。请充分议论自身的风险承受智力，感性判断阛阓，严慎作念出投资决策。   基金料理东谈主不以任何方式保证本基金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最 低收益。本基金不保本，投资者投资于本基金并不即是将资金行为入款存放在银行或入款类 金融机构，存在无法赢得收益以致损失本金的风险。   本基金属于接纳方针风险策略的基金中基金，根据基金的风险偏好设定权益类资产、非 权益类资产的基准配置比例，由此可能产生特殊风险：   （1）死守既定投资比例限制无法纯真调养的风险   本基金投资于权益类资产的基准比例为 25%，权益类资产配置比例可上浮不特出 5%，下 浮不特出 10%。当阛阓环境发生变化时，本基金由于需死守权益类、非权益类资产的基准配 置比例限制可能难以根据其时的阛阓环境纯真调养，如权益类阛阓呈上行趋势时，本基金可 能无法充共享受权益类资产升值的契机；如非权益类类阛阓呈下行趋势时，本基金可能无法 有用幸免非权益类资产的资产减值。因此，本基金濒临需要死守既定的投资比例限制无法灵 活调养仓位而使基金净值产生较大波动以及资产损失的风险。   （2）投资非权益类资产的风险   本基金投资于非权益类资产的比例不低于基金资产的 70%，很猛进度上将平直或曲折承 担非权益类资产的利率风险、信用风险、再投资风险、债券收益率弧线变动风险、商品价钱 波动风险等。   （3）投资者投资方针可能无法达成的风险   本基金属于接纳方针风险策略的基金中基金，基金的方针风险水平为稳当，主要允洽于 预期风险偏好与风险承受智力与本基金风险水平匹配且较低风险偏好的投资者。如果投资者 的风险偏好和风险承受智力与本基金不一致，可能濒临无法达成投资方针的风险。   此外，本基金的方针风险水平为稳当，基金料理东谈主根据该风险偏好设定权益类资产、非 权益类资产的基准配置比例，并在一定范围内动态调养以支合手基金相对恒定的风险水平，当 阛阓环境发生变化时，本基金可能无法实时调养资产配置比例，从而导致基金的现实风险发 生较大，投资者可能濒临无法达成投资方针的风险。   基金料理东谈主将方针风险策略基金中基金的不同风险进度分袂为四档，分别为收入/保守、 稳当、均衡、跳跃/积极，掂量风险等第分袂过头含义由基金料理东谈主制定。不同基金料理东谈主 对于方针风险策略基金中基金的风险等第分袂及含义、种种资产的基准配置比例可能有较大 相反，基金料理东谈主后续也可能遴选其他方法对旗下方针风险策略基金中基金的风险等第过头 含义进行竖立，投资者应充分和顺不同方针风险策略基金中基金的风险等第过头含义、种种 资产的基准配置比例，严慎投资。   （4）本基金风险收益特征或风险等第表述的掂量风险   本基金属于方针风险策略系列 FOF 居品中风险相对稳当的品种（基金料理东谈主旗下方针 风险策略系列 FOF 居品根据不同风险进度分袂为四档，分别为收入/保守、稳当、均衡、进 取/积极），“稳当”为本基金的方针风险水平，与本基金在销售过程中根据投资者适合性 法贪图分的风险等第有所不同。销售过程中，销售机构(包括基金料理东谈主直销机构和其他销 售机构)会根据投资者适合性法例对本基金分袂居品风险等第，不同的销售机构接纳的评价 方法也可能不同，投资东谈主在购买本基金时需止境和顺销售机构对于本基金的居品风险评价， 并按照销售机构的要求完成风险承受智力测评及与居品风险之间的匹配测验。   除基金合同另有约定外，本基金对于每笔份额设定一年（一年按 365 天计较，下同）最 短合手有期限，且本基金不上市交易。投资者认购或申购基金份额后，自基金合同见效日或申 购证据日起一年内不得赎回。即对每笔份额，当投资东谈主合手有期间小于一年，则无法赎回；当 投资东谈主合手有期间大于即是一年，则不错赎回。投资者投本钱基金每笔份额需要合手有至少一年 以上，因而投资者合手有本基金可能濒临流动性风险。投资者应当根据自身投资方针、投资期 限等情况审慎作出投资决策。   （1）Y 类份额是本基金针对个东谈主待业金投资基金业务成立的单独份额类别，Y 类基金份 额的申赎安排、资金账户料理等事项还应同期征服对于个东谈主待业金账户料理的掂量礼貌。除 另有礼貌外，投资者购买 Y 类份额的款项应来自其个东谈主待业金资金账户，基金份额赎回等款 项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金年纪或者政策礼貌的其他领 取条件时不可领取个东谈主待业金。   （2）个东谈主待业金可投资的基金居品需允洽《个东谈主待业金投资基金业务礼貌》要求的相 关条件，具体名录由中国证监会细目，每季度通过掂量网站及平台等公布。本基金运作过程 中可能出现不允洽掂量条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类份额的申 购，投资者由此可能濒临无法连续投资 Y 类份额的风险。   本基金投资于其他基金的比例不低于本基金资产的 80%，由此可能濒临如下风险：   （1）被投资基金的功绩风险。本基金投资于其他基金的比例不低于基金资产的 80%， 因此本基金投资方针的达成建立在被投资基金自己投资方针达成的基础上。如果由于被投资 基金未能达成投资方针，则本基金存在达不成投资方针的风险。   （2）赎回资金到账期间较晚的风险。基金赎回的资金交收效率慢于基础证券阛阓交易 的证券，因此本基金赎回款现实到达投资者账户的期间可能晚于普通境内敞开式基金，存在 对投资者资金安排形成影响的风险。   （3）双重收费风险。本基金的投资范围包含全阛阓基金，投资于非本基金料理东谈主料理 的其他基金时，存在本基金与被投资基金种种基金用度的双重收取情况，相较于其他基金产 品存在稀疏加多投资者投资成本的风险。   （4）投资 QDII 基金的私有风险。本基金可投资于 QDII 基金，主要存在如下风险：① QDII 基金主要投资境外阛阓，因此本基金投资 QDII 基金时，将曲折承担境外阛阓波动以及 汇率波动的风险；②按照当今的业务规则，QDII 基金的赎回款项将在 T+10 内进行支付（T 为赎回恳求日），晚于普通境内基金的支付期间。因此，可能存在 QDII 基金赎回款到帐时 间较晚，本基金无法实时支付投资者赎回款项的风险；③由于投资 QDII 基金，遍及情况下， 本基金将于 T+2 日（T 日为敞开日）对 T 日的基金资产净值进行估值，T+3 日对投资东谈主申购、 赎回恳求的有用性进行证据，投资东谈主可于 T+4 日到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其他 方式查询恳求的证据情况，这将导致投资者承担更万古间基金净值波动的风险。   （5）投资香港互认基金的私有风险   香港互认基金是指依照香港法律在香港成立、运作和公开销售，并经中国证监会批准在 内地公开销售的单元相信、互惠基金或者其他体式的集体投资筹备，香港互认基金料理东谈主委 托内地允洽条件的机构行为代理东谈左右理基金在境内的掂量业务。本基金可投资于香港互认基 金，主要存在如下风险：   香港互认基金投资标的主要包括内地除外的其他司法统治区（简称为“境外”）的金融 器具，投资香港互认基金濒临不同于内地投资标的的投资风险，包括但不限于境外投资的市 场风险、政府管制风险、政事风险、法律风险、汇率风险、基金的税务风险、境外特殊标的 风险等，从而可能加多本基金的投资风险。   ①境外投资阛阓风险   境外投资受到所投资阛阓宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、产业政策、税法、 汇率、交易规则、结算、托管以过头他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和变化 可能会使香港互认基金资产濒临潜在风险。   ②政府管制风险   境外阛阓与内地阛阓的管制进度和具体门径不同，当地政府可能通过对财政、货币、产 业等方面的政策进行管制，由此导致阛阓波动而影响香港互认基金收益。   ③政事风险   因政事景色变化（如战斗、歇工等）可能导致当地阛阓出现较大波动，从而给香港互认 基金的投资收益形成平直或曲折的影响。此外，香港互认基金所投资阛阓可能会时时遴选某 些管制门径，如本钱或外汇管制、对公司或行业的国有化以及征收高额税收等，从而对香港 互认基金收益带来不利影响。   ④法律风险   由于境外阛阓法律法例的颁布或变更，可能导致香港互认基金的某些投资步履受到限制， 从而使得香港互认基金资产濒临损失的可能。   ⑤汇率风险   香港互认基金的计价基础货币可能为好意思元、港币等外币, 因此, 本基金以东谈主民币投资 香港互认基金, 可能承受由于东谈主民币兑外币的汇率波动而产生的外汇风险。外币之间的汇 率变化以及换汇用度将会影响本基金的投资收益。   ⑥基金的税务风险   由于境外阛阓在税务方面的法律法例与内地存在一定相反，境外阛阓可能会要求香港互 认基金就股息、利息、本钱利得等收益向当地税务机构缴征税金，该步履会使香港互认基金 收益受到一定影响。此外，境外阛阓的税收礼貌可能发生变化，或者实施具有追忆力的改造， 从而导致本基金在该阛阓缴纳稀疏税项，影响香港互认基金收益。   ⑦境外特殊标的风险   不同于内地证券投资基金，香港互认基金的投资标的可能包括低于投资级别或未评级的 债券、其他积贮投资筹备、房地产投资相信基金、商品、期权、股票挂钩单据等繁衍器具等。 这些不同于内地的特殊投资标的存在特殊风险，可能使得香港互认基金资产濒临损失。   香港互认基金在内地销售需合手续温存掂量法例及监管要求，如基金在运作过程中不允洽 互认基金的条件或香港基金互认机制断绝，掂量香港互认基金可能会暂停或断绝 在内地销 售；此外，香港互认基金在内地销售还可能濒临内地代理东谈主、内地销售机构或内地登记结算 机构的操作风险、时刻风险，跨境数据传输和跨境资金结算的系统风险、税收风险等，从而 可能加多本基金的投资风险。   ①香港互认基金暂停或断绝内地销售的风险   若基金料理东谈主或互认基金不温存中国证监会礼貌的香港互认基金条件，或监管部门断绝 香港基金互认机制，掂量的香港互认基金将可能无法连续在内地销售。此外，香港互认基金 将受到全面的额度限制。若在内地销售的沿途香港互认基金的销售额度达到中国证监会和/ 或香港证监会和/或国度外汇料理局和/或其他监管机构礼貌的额度或者时时调养的额度，香 港互认基金将暂停接受内地投资者的申购恳求。   ②内地代理东谈主、内地销售机构或内地登记结算机构的操作风险、时刻风险   内地投资者的申购、赎回由内地销售机构、内地代理东谈主及/或内地登记结算机构与互认 基金的基金料理东谈主、行政料理东谈主进行数据计帐和资金交收，并由口头合手有东谈主代名合手有内地投 资者的基金份额。内地销售机构、内地代理东谈主或内地登记结算机构在业务各才能操作过程中， 因操作古怪或违犯操作规程等原因可能引致风险，可能因为时刻系统的故障或者差错而影响 计帐交收的遍及进行，或者导致投资者的利益受到影响。   ③跨境数据传输和跨境资金结算的系统风险   申购、赎回香港互认基金的数据计帐和资金交收将通过内地登记结算机构的基金登记结 算系统平台和基金料理东谈主或行政料理东谈主接纳的登记结算系统平台进行传输和交换，可能会发 生并非由掂量参与主体的罪恶而导致的时刻系统故障或者差错而影响计帐交收的遍及进行。   ④税收风险   由于中国内地与香港的税收政策存在相反，可能导致在内地销售的香港互认基金份额的 资产报恩有别于在香港销售的份额。同期，中国内地对于在内地销售的香港互认基金与内地 普通证券投资基金之间在税收政策上也存在相反，例如香港互认基金份额转让需支付香港印 花税以及份额转让定额税项，内地个东谈主投资者从香港互认基金分配赢得的收益需缴纳个东谈主所 得税等，以上税收相反可能使内地销售的互认基金份额的投资收益和报恩受到影响。   ⑤口头合手有东谈主机制风险   与内地基金的注册登记规则不同，内地投资者合手有的互认基金份额将由口头合手有东谈主代名 合手有并以口头合手有东谈主的口头登记为份额合手有东谈主。内地投资者并不会被基金注册登记机构平直 登记于份额合手有东谈主登记册上。诚然在此安排下内地投资者仍是互认基金份额的实益领有东谈主， 但口头合手有东谈主是该等基金份额法律上的领有东谈主。在此情况下，内地投资者与互认基金料理东谈主、 受托东谈主并无任何平直合约关系。内地投资者对互认基金料理东谈主及／或受托东谈主若有任何权利主 张，可通过口头合手有东谈主向互认基金料理东谈主及／或受托东谈主建议，相应用度由内地投资者自行承 担。   ⑥强制赎回风险   对于内地销售的互认基金份额而言，若赎回部分基金份额将导致赎回后其合手有的相应类 别的基金份额的价值少于互认基金礼貌的最低合手有额，互认基金料理东谈主有权要求剩余的基金 份额一并被沿途赎回。除此之外，若互认基金料理东谈主合计基金投资者连续合手有互认基金份额 存在违犯任何法律法例、基金合同约定或其他互认基金要求（如可能对互认基金或其他基金 份额合手有东谈主产生不利的监管、税务或财政后果）的情况下，互认基金料理东谈主不错强制赎回基 金投资者合手有的互认基金份额。   ⑦基金份额净值计较和差错处理相反的风险   香港互认基金与内地公募基金根据适用的法例以及各自基金合同约定，其在基金份额净 值计较、估值舛错处理规则等方面存在相反，相应的罪恶就业方按基金合同约定承担赔偿责 任的处理也会有所不同，由此可能加多本基金的掂量投资风险。   （6）投资于商品基金的风险   本基金可投资于商品基金（包括商品期货基金和黄金 ETF），由此可能曲折濒临商品价 格波动风险、商品期货阛阓波动风险等投资风险，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   （7）投资公募 REITs 的私有风险   本基金可投资于公募 REITs，公募 REITs 接纳“公募基金+基础设施资产支合手证券”的 居品结构，主要性情如下：一是公募 REITs 与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收 益特征，80%以上基金资产投资于基础设施资产支合手证券，并合手有其沿途份额，基金通过基 础设施资产支合手证券合手有基础设施技俩公司沿途股权，穿透取得基础设施技俩完满通盘权或 经营权利；二是公募 REITs 以获取基础设施技俩房钱、收费等踏实现款流为主要目的，收益 分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的 90%；三是公募 REITs 遴选禁闭式运作，不 敞开申购与赎回，在证券交易所上市，场外份额合手有东谈主需将基金份额转托管至场内才可卖出 或申报预受要约。   投资公募 REITs 可能濒临以下风险，包括但不限于：   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施技俩，具有权益属性，受经济环境、运营料理等 因素影响，基础设施技俩阛阓价值及现款流情况可能发生变化，可能引起公募 REITs 价钱波 动，以致存在基础设施技俩遇到极点事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金价钱 的风险。   公募 REITs 投资荟萃度高，收益率很猛进度依赖基础设施技俩运营情况，基础设施技俩 可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致现实现款流大幅低于测算现款流，存在基 金收益率欠安的风险，基础设施技俩运营过程中房钱、收费等收入的波动也将影响基金收益 分配水平的踏实。此外，公募 REITs 可平直或曲折对外借债，存在基础设施技俩经营不达预 期，基金无法偿还借债的风险。   公募 REITs 遴选禁闭式运作，不通达申购赎回，只可在二级阛阓交易，存在流动性不及 的风险。 市情形而断绝上市，导致投资者无法在二级阛阓交易。   公募 REITs 运作过程中可能波及基金合手有东谈主、公募基金、资产支合手证券、技俩公司等多 层面税负，如果国度税收等政策发生调养，可能影响投资运作与基金收益。 交易所业务规则，可能根据阛阓情况进行修改，或者制定新的法律法例和业务规则，投资者 应当实时给予和顺和了解。   （8）可上市交易基金的二级阛阓投资风险   本基金可通过二级阛阓进行 ETF、LOF、禁闭式基金的买卖交易，由此可能濒临交易量 不及所引起的流动性风险、交易价钱与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停 交易或退市的风险等。   （9）被投资基金的运作风险   具体包括基金投资作风漂移风险、基金司理变更风险、基金现实运作风险以及基金居品 想象开拓立异风险等。此外，禁闭式基金到期转敞开、基金计帐、基金合并等事件也会带来 风险。诚然本基金料理东谈主将会从基金作风、投资智力、料理团队、现实运作情况等多方面精 选基金投资品种，但无法完满侧目基金运作风险。   （10）被投资基金的基金料理东谈主经营风险   基金的投资功绩会受到基金料理东谈主的经营景象的影响。如基金料理东谈主濒临的管贤达力、 财务景象、阛阓远景、行业竞争、东谈主员涵养等因素的变化均会导致基金投资功绩的波动。虽 然本基金不错通过投资种种化散布这种非系统风险，但不可完满侧目。止境地，在本基金投 资策略的实施过程中，可将基金资产部分或沿途投资于本基金料理东谈主料理的其他基金，在这 种情况下，本基金将无法通过投资种种化来散布这种非系统性风险。   （11）被投资基金的掂量政策风险   本基金主要投资于种种其他基金，如遇国度金融政策发生要紧调养，导致被投资基金的 基金料理东谈主、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能影响本基金的收益水平。   基金的投资功绩会受到基金料理东谈主的经营景象的影响，如基金料理东谈主的管贤达力、财务 景象、阛阓远景、行业竞争、东谈主员涵养等因素的变化均会导致基金投资功绩的波动。   本基金的投资范围涵盖全阛阓的基金品种，基金料理东谈主将接纳客不雅、刚正的评价方法进 行标的池的构建以及可投资基金的筛选，本基金基金料理东谈主所料理的基金一并纳入上述评价 体系。在上述过程中，出于基金功绩、费率水对等因素，可能出现本基金基金料理东谈主旗下基 金的评分举座较高，本基金可能较大比例投资于本基金基金料理东谈主旗下基金的情况，当本基 金基金料理东谈主发生经营风险时，本基金的投资功绩将受到较大影响。本基金基金料理东谈主承诺 按照法例及基金合同礼貌的方式和条件进行投资，刚正对待基金财产，基金投资者合手有本基 金基金份额的步履即视为招供此等关联交易情形的存在并自觉承担掂量投资风险。   本基金的投资范围包括港股通股票，除与其他投资于股票的基金所濒临的共同风险外， 本基金还将濒临以下私有风险，包括但不限于：   （1）投资于香港证券阛阓的私有风险 诸多相反，本基金参与港股通交易需征服内地与香港掂量法律、行政法例、部门规章、范例 性文献和业务规则，对香港证券阛阓有所了解；通过港股通参与香港证券阛阓交易与通过其 他方式参与香港证券阛阓交易，也存在一定的相反。以上情形可能加多本基金的投资风险。 方研究分析讲明的不雅点、极度交易情形、作念空机制等原因引起股价较大波动的情形；港股通 股票在上市第一年里，除受阛阓、资金、企业盈利等方面影响，还可能因投资者对新股情愫 变化、限售解禁等因素，出现股价较大波动的情形；港股通股票可能因为上市公司注册地或 主营业务经营所在地的政策法律变化、境外阛阓联动以过头他原因而出现股价较大波动的情 形；此外，香港证券阛阓实行 T+0 反转交易机制，且股票交易不设涨跌幅限制，加之香港 阛阓结构性居品和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的存在，港股通标的证券价钱可能推崇 出更为剧烈的波动，由此加多本基金净值的波动风险。 有收入，上市后仍无收入、合手续赔本、无法进行利润分配等情形，若本基金投资生物科技公 司，本基金的投资风险可能加多。 格低可能存在大比例折价供股或配股、平庸分拆合并股份的步履，投资者合手有的股份数目、 股票面值可能发生大幅变化，由此可能加多本基金的投资风险。 在欺压权相对荟萃，或因某特定类别股份领有的投票权利大于或优于普通股份领有的投票权 利等情形，而使本基金的投票权利及对公司日常经营等事务的影响力受到限制，由此可能增 加本基金的投资风险。 公司注册地、主营业务经营所在地法律法例、言语或文化民俗等与内地存在相反，导致投资 者较难获取或流畅公司现实经营景象掂量资讯，由此可能加多本基金的投资风险。 券可能出现万古间停牌气候，由此可能加多本基金的投资风险。 等安排，掂量股票存在平直退市的风险。港股股票一朝退市，本基金将濒临无法连续通过港 股通买卖掂量股票的风险。此外，港股通股票退市后，因香港中央结算有限公司（以下简称 香港结算）可能无法比照退市前程序提供口头合手有东谈主服务，中国证券登记结算有限就业公司 （以下简称中国结算）通过香港结算连续为投资者提供的退市股票口头合手有东谈主服务可能会受 限。以上情况可能加多本基金的投资风险。   （2）通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制投资的私有风险 互通机制投资于香港阛阓，在阛阓插足、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定 的限制，而且此类限制可能会连接调养，这些限制因素的变化可能对本基金插足或退出当地 阛阓形成清贫，从而对投资收益以及遍及的申购赎回产生平直或曲折的影响。   本基金不错通过港股通买卖的标的证券存在一定的范围限制，且港股通标的证券名单会 动态调养。对于被调出的港股通标的证券，自调养之日起，本基金将不得再行买入。以上情 形可能对本基金带来不利影响。 地和香港两地均为交易日的日历才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯的情形，而导 致基金所合手的港股组合在后续港股通交易日开市交易中荟萃体现阛阓反应而形成 其价钱波 动突然增大，进而导致本基金所合手港股组合在资产估值上出现波动增大的风险。 期安排上存在相反，香港证券阛阓实行 T+2 日（T 日买卖股票，资金和股票在 T+2 日才进行 交收）的交收安排，本基金在 T 日（港股通交易日）卖出股票，T+2 日（港股通交易日，即 为卖出当日之后第二个港股通交易日）在香港阛阓完成计帐交收，卖出的资金在 T+3 日才能 回到东谈主民币资金账户，因此卖出资金回到本基金东谈主民币账户的周期比内地证券阛阓要长；此 外港股的交收可能因香港出现台风或玄色暴雨等发生蔓延交易。因此交收轨制的不同以及港 股通交易日的设定原因，本基金可能濒临卖出港股后资金不可实时到账，而形成支付赎回款 日历比遍及情况延后的风险。 施逐日额度限制，如当日额度使用完结，当日投资者可能无法通过港股通买入，本基金可能 濒临逐日额度不及而交易失败的风险。 情形时，香港证券阛阓将可能停市，投资者将濒临在停市期间无法进行港股交易的风险；出 现内地证券交易服务公司认定的交易极度情况时，将可能暂停提供部分或者沿途 港股通服 务，本基金将濒临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险。若香港联交所与内地交易所 的证券交易服务公司之间的报盘系统或者通讯链路出现故障，可能导致 15 分钟以上不可申 报和取销申报的交易中断风险； 东谈主民币支付，本基金承担港币对东谈主民币汇率波动的风险；同期，由于在交易期间内提交订单 依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不即是最拆伙算汇率，最拆伙算汇率为掂量机 构日终细目的数值。此外，若因汇率大幅波动等原因，可能会导致本基金的账户透支风险。 因此，本基金濒临汇率波动的不细目性风险，由此可能加多本基金的风险。 适用阛阓波动调换机制的港股通标的证券的买卖申报可能受到价钱限制。此外，对于适用收 市竞价交易的港股通标的证券，收市竞价交易时段的买卖申报也将受到价钱限制。以上情形 可能加多本基金的投资风险。 益分配、转机、收购等情形或者极度情况，所取得的港股通标的证券除外的香港联交所上市 证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，交易所另有礼貌的除外；因港股通股票权益分配 或者转机等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖 出，但不得行权；因港股通标的证券权益分配、转机或者收购等所取得的非联交所上市证券， 不错享有掂量权益，但不得通过港股通买入或卖出。上述规则可能加多本基金的投资风险。 外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能濒临以下风险：因结算参与东谈主未完成与中 国结算的荟萃交收，导致本基金应收资金或证券被暂不托付或处置；结算参与东谈主对本基金出 现交收走嘴导致本基金未能取得应收证券或资金；结算参与东谈主向中国结算发送的关联本基金 的证券划付指示有误的导致本基金权益受损；其他因结算参与东谈主未征服掂量业务规则导致本 基金利益受到损伤的情况。 中国结算需要在收到香港结算派发的外币红利资金后进行换汇、计帐、披发等业务处理，投 资者通过港股通业务赢得的现款红利将会较香港阛阓有所延后。 和逾额公开配售。   （3）本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴荐将部分基金资产 投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金的投资范围包括资产支合手证券，资产支合手证券存在一定的信用风险、利率风险、 流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来不利影响或损 失。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于股票的基金所濒临的共同风险外， 本基金还将濒临存托凭证价钱大幅波动以致出现较大赔本的风险，以及与存托凭证刊行机制 掂量的风险，包括存托凭证合手有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的激动在法律地位、享有权利等方 面存在相反可能激勉的风险；存托凭证合手有东谈主在分成派息、左右表决权等方面的特殊安排可 能激勉的风险；存托条约自动不断存托凭证合手有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱差 异以及波动的风险；存托凭证合手有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上 市的基础证券刊行东谈主，在合手续信息泄漏监管方面与境内可能存在相反的风险；境表里法律制 度、监管环境相反可能导致的其他风险。   （二）阛阓风险   本基金主要投资于其他种种型证券投资基金，同期也少量平直合手有基础证券。由于证券 投资基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投资者激情和 交易轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致本基金曲折或平直承担种种证券阛阓的风 险。主要的风险因素包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）发生变化，导 致阛阓价钱波动而产生风险。   利率风险主若是指因金融阛阓利率的波动而导致证券阛阓价钱和收益率变动的风险。利 朴平直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金通过合手有证券投 资基金而曲折投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。   如果发生通货彭胀，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货彭胀对消，从而影响基 金资产的现实收益率。   信用风险主要指债券刊行东谈主出现走嘴、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地 裁汰导致债券价钱下降的风险。另外，由于交易敌手走嘴也会导致信用风险。   上市公司的经营景象受多种因素的影响，如管贤达力、行业竞争、阛阓远景、时刻更新、 新址品研究开拓等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股 票价钱可能下降，或者约略用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。诚然基金不错通过 投资种种化来散布这种非系统风险，但不可完满幸免。   债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行移动关联的风险，单一的久期目的并不可 充分响应这一风险的存在。   再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率飞腾 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得比之前较少的收益率。   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水 平也会随之变化，从而产生风险。   （三）流动性风险   本基金的申购、赎回安排详备贪图请参见招募说明书第九章的掂量约定。   本基金为基金中基金，主要投资证券投资基金，一般情况下，                             上述资产阛阓流动性较好。 但不清除在特定阶段、特定阛阓环境下特定投资标的出现流动性较差的情况，因此，本基金 投资于上述资产时，可能存在以卑劣动性风险：一是基金料理东谈主建仓或进行组合调养时，可 能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投资者的 赎回，基金被迫以不适合的价钱卖出基金、股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值 受到不利影响。   当本基金发生无数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景象决定全额赎回、 部分脱期赎回或暂停赎回。发生部分脱期赎回情形时，投资东谈主濒临无法沿途赎回或无法实时 赢得赎回资金的风险。在发生部分脱期赎回情形时，投资者未能赎回的基金份额还将濒临净 值波动的风险。 影响   除无数赎回情形外，本基金备用流动性风险料理器具包括暂停接受赎回恳求、降速支付 赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价以及证监会认定的其他门径。   暂停接受赎回恳求、降速支付赎回款项等器具的情形、程序见招募说明书“九、基金份 额的申购、赎回”之 “（十一）拒却或暂停申购、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形及处 理”的掂量礼貌。若本基金暂停赎回恳求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其合手有的基金 份额。若本基金降速支付赎回款项，赎回款可用期间将后延，可能对投资者的资金安排带来 不利影响。   暂停基金估值的情形、程序见招募说明书“十六、基金资产的估值”之 “（六）暂停估 值的情形”的掂量礼貌。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法线路本基金的基金份 额净值，另一方面基金将暂停接受基金申购赎回恳求，暂停接受基金申购赎回恳求将导致投 资者无法申购或赎回本基金。   接纳舞动订价机制的情形、程序见招募说明书“十六、基金资产的估值”之 “（三）估 值方法”的掂量礼貌。若本基金遴选舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额及赎回 基金赢得的赎回金额均可能受到不利影响。   （四）本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不 一致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中波及基金风险收益特征或风险景象的表述仅 为主要基于基金投资方针与策略性情的综合性表述；而本基金各销售机构依据中国证券投资 基金业协会发布的《基金召募机构投资者适合性料理实施调换（试行）》及里面评级程序， 将基金居品按照风险由低到高规矩进行风险级别评定分袂，其风险评级结果所依据的评价要 素可能更多、范围更广，与本基金法律文献中的风险收益特征或风险景象表述并不势必一致 或存在对应关系。同期，不同销售机构因其遴选的具体评价程序和方法的相反，对团结居品 风险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、阛阓变化及基金现实运作 情况等当令调养对本基金的风险评级。敬请投资东谈主明察，在购买本基金时按照销售机构的要 求完成风险承受智力与居品风险之间的匹配测验，并须实时和顺销售机构对于本基金风险评 级的调养情况，严慎作出投资决策。   （五）料理风险 其对信息的占有以及对经济神情、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   （六）税收风险   在本基金存续期间，税收征管部门可能会对升值税等应税步履的认定以及适用的税率等 进行调养。届时，基金料理东谈主将推行更新后的政策，可能会因此导致基金资产现实承担的税 费发生变化。该等情况下，基金料理东谈主有权根据法律法例及税收政策的变化相应调养税收处 理，该等调养可能会影响到基金投资者的收益，也可能导致基金财产的估值调养。由于前述 税收政策变化导致对基金资产的收益影响，将由合手有该基金的基金投资者承担。对于现有税 收政策未明确事项，本基金主要参照行业协会建议决策进行处理，可能会与税收征管认定存 在相反，从而产生税费补缴及滞纳金，该等税费及滞纳金将由基金财产承担。   （七）其他风险 构无法遍及就业，从而影响基金运作的风险。 因素出现，可能导致基金或者基金份额合手有东谈主利益受损的风险。 较场内阛阓低，本基金在投资运作过程中可能濒临操作风险。        二十三、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额合手有东谈主大会决议通过 的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 见效后两日内在指定引子公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 贯串的；   （三）基金财产的计帐 组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券掂量业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐 小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲明；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐讲明出具法 律意见书；   （6）将计帐讲明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲明经司帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐报 告报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。             二十四、基金合同的内容选录   一、基金份额合手有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额合手有东谈主的权利、义务   基金投资者合手有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额合手有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东谈主行为《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章恳求赎回或转让其合手有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额合手有东谈主大会或者召集基金份额合手有东谈主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额合手有东谈主大会，对基金份额合手有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息尊府；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 于：   （1）谨慎阅读并征服《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）和顺基金信息泄漏，实时左右权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》断绝的有限就业；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）推行见效的基金份额合手有东谈主大会的决定；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金料理东谈主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用并料理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例礼貌或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）召集基金份额合手有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律礼貌监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违犯了《基 金合同》及国度关联法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要门径保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的掂量步履进行监督和处理；   （9）担任或奉求其他允洽条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律礼貌决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和转机恳求；   （12）在不违犯法律法例和监管礼貌且对基金份额合手有东谈主利益无本质不利影响的前提下， 为支付本基金应付的赎回、交易计帐等款项，基金料理东谈主有权代表基金份额合手有东谈主以基金资 产行为质押进行融资；   （13）依照法律法例为基金的利益对被投资公司左右激动权利，为基金的利益左右因基 金财产投资于证券所产生的权利，在死守基金份额合手有东谈主利益优先原则的前提下，以基金管 理东谈主口头平直左右因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金 合手有基金的基金份额合手有东谈主大会并左右掂量投票权利，代表本基金的基金份额合手有东谈主提议召 开或召集本基金所合手基金的基金份额合手有东谈主大会，无需召开本基金的基金份额合手有东谈主大会， 法律法例另有礼貌或基金合同另有约定的除外；   （14）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资、融券；   （15）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额合手有东谈主的利益左右诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （16）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （17）在允洽关联法律、法例的前提下，制订和调养关联基金认购、申购、赎回、转机、 非交易过户、转托管和收益分配等业务规则；   （18）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以老师信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金财产；   （4）配备充足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东谈主的财产相互独处,对所料理的不同基金分别料理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选适合合理的门径使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法允洽《基 金合同》等法律文献的礼貌，按关联礼貌计较并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲明；   （10）编制季度讲明、中期讲明和年度讲明；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌，履行信息泄漏及讲明义务；   （12）保守基金买卖神秘，不泄露基金投资筹备、投资意向等。除《基金法》、                                      《基金合 同》过头他关联礼貌另有礼貌外，在基金信息公开泄漏前应予守密，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分配决策，实时向基金份额合手有东谈主分配基金 收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他关联礼貌召集基金份额合手有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产料理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他掂量尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在礼貌期间发出，而况保证投资者 约略按照《基金合同》礼貌的期间和方式，随时查阅到与基金关联的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到关联尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分配；   （19）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时讲明中国证监会并陈诉基金 托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额合手有东谈主正当权益时，应 当承担赔偿就业，其赔偿就业不因其退任而除名；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额合手有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担就业；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额合手有东谈主利益左右诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可见效，基金 料理东谈主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期终局后   （25）推行见效的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全看守基金财 产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违犯《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形，应呈报中国证监 会，并遴选必要门径保护基金投资者的利益；   （4）根据掂量阛阓规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交易资金计帐。   （5）提议召开或召集基金份额合手有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以老师信用、勤勉尽责的原则合手有并安全看守基金财产；   （2）成立专门的基金托管部门，具有允洽要求的营业场合，配备充足的、及格的老成 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互独处；对 所托管的不同的基金分别竖立账户，独处核算，分账料理，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）看守由基金料理东谈主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖神秘，除《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌另有礼貌外，在 基金信息公开泄漏前给予守密，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金料理东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息泄漏事项；   （10）对基金财务司帐讲明、季度讲明、中期讲明和年度讲明出具意见，说明基金料理 东谈主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果基金料理东谈主有未推行《基 金合同》礼貌的步履，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了适合的门径；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他掂量尊府 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额合手有东谈主名册；   （13）按礼貌制作掂量账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或关联礼貌向基金份额合手有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他关联礼貌，召集基金份额合手有东谈主大会或配合 基金料理东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的礼貌监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分配；   （18）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时讲明中国证监会和银行监管 机构，并陈诉基金料理东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担赔偿就业，其赔偿就业不因其 退任而除名；   （20）按礼貌监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金管 理东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东谈主利益向基金料理东谈主追偿；   （21）推行见效的基金份额合手有东谈主大会的决定；   （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东谈主大会召集、议事及表决的程序和规则   基金份额合手有东谈主大会由基金份额合手有东谈主组成，基金份额合手有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额合手有东谈主出席会议并表决。基金份额合手有东谈主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额合手有东谈主大会暂不设日常机构。   本基金合手有基金召开基金份额合手有东谈主大会时，在死守本基金份额合手有东谈主利益优先原则的 前提下，本基金的基金料理东谈主在事前征求基金托管东谈主的意见后可平直参加该基金份额合手有东谈主 大会并左右掂量投票权利，无需事前召开本基金的基金份额合手有东谈主大会。基金投资者合手有本 基金基金份额的步履即视为同意本基金料理东谈主参与本基金所合手基金的基金份额合手 有东谈主大会 并左右掂量投票权利。法律法例另有礼貌的从其礼貌。   在死守本基金份额合手有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金料理东谈主可代表本基金的 基金份额合手有东谈主在允洽条件的情况下提议召开或召集本基金所合手基金的基金份额 合手有东谈主大 会，无需事前召开本基金的基金份额合手有东谈主大会。基金投资者合手有本基金基金份额的步履即 视为同意本基金料理东谈主代表本基金的基金份额合手有东谈主提议召开或召集本基金所合手 基金的基 金份额合手有东谈主大会。法律法例另有礼貌的从其礼貌。   （一）召开事由 中国证监会另有礼貌的除外：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转机基金运作方式；   （5）调养基金料理东谈主、基金托管东谈主的酬劳程序；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东谈主大会程序；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额合手有东谈主大会；   （11）单独或所有这个词合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额合手有东谈主（以 基金料理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书面要求召开基金份额合手有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额合手有东谈主大会 的事项。 响的情况下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额合手有东谈主 大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律法例和《基金合同》礼貌的范围内调养本基金的申购费率、调低赎回费率 或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东谈主利益无本质性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （5）在对基金份额合手有东谈主利益无本质不利影响的情况下，基金料理东谈主、基金登记机构、 基金销售机构，在法律法例礼貌或中国证监会许可的范围内调养关联认购、申购、赎回、转 换、基金交易、非交易过户、转托管、质押等业务规则；   （6）在对基金份额合手有东谈主利益无本质不利影响的情况下，在法律法例礼貌或中国证监 会许可的范围内基金推出新业务或服务；   （7）加多新的基金份额类别、取消某基金份额类别、罢手现有基金份额类别的销售或 对基金份额分类办法及规则进行调养；   （8）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额合手有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集； 议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面陈诉基金托管东谈主。 基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集 或在礼貌期间内未能作出版面恢复，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自 行召集，并自出具书面决定之日起 60 日召开并陈诉基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 额合手有东谈主大会，应当向基金料理东谈主建议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面陈诉建议提议的基金份额合手有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集或在礼貌时 间内未能作出版面恢复，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主仍合计有必要 召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内 决定是否召集，并书面陈诉建议提议的基金份额合手有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并陈诉基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配 合。 有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在礼貌期间内未能作出版面恢复，单独 或所有这个词代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额合手有东谈主照章自行召集基金份额合手有东谈主大会的，基金料理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干涉。   （三）召开基金份额合手有东谈主大会的陈诉期间、陈诉内容、陈诉方式 额合手有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东谈主大会的基金份额合手有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求说明注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递期间和地点;   （5）会务常设掂量东谈主姓名及掂量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈诉的其他事项。 基金份额合手有东谈主大会所遴选的具体通讯方式、奉求的公证机关过头掂量方式和掂量东谈主、书面 表决意见寄交的截止期间和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈诉基金料理东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额合手有东谈主，则应另行书面陈诉基金料理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效能。   （四）基金份额合手有东谈主出席会议的方式   基金份额合手有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、中国证监会允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额合手有东谈主大会，基金料理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期允洽以下条件时，不错进行 基金份额合手有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者合手有的关联说明注解文献、受托出席会议者出示的奉求东谈主的代理投票 授权奉求说明注解及关联说明注解文献允洽法律法例、《基金合同》和会议陈诉的礼貌；   （2）经查对，到会者在权益登记日代表的有用的基金份额不少于本基金在权益登记日 基金总份额的 50%（含 50%）。 限制日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。   在同期允洽以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈诉后，在 2 个就业日内连气儿公布掂量 教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈诉基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议陈诉礼貌的方式收取基金份 额合手有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经陈诉不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效能；   （3）本东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额合手有东谈主所合手有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中平直出具书面意见的基金份额合手有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的关联说明注解文献、受托出具书面意见的代理东谈主出示的奉求东谈主的代理投 票授权奉求说明注解及关联说明注解文献允洽法律法例、《基金合同》和会议陈诉的礼貌，并与基金 登记注册机构记录相符；   基金份额合手有东谈主大会应当有代表二分之一以上基金份额的合手有东谈主参加，方可召开。   参加基金份额合手有东谈主大会的合手有东谈主的基金份额低于上述礼貌比例的，召集东谈主不错在原公 告的基金份额合手有东谈主大会召开期间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基 金份额合手有东谈主大会。再行召集的基金份额合手有东谈主大会应当有代表三分之一以上基金份额的合手 有东谈主参加，方可召开。 召开，基金份额合手有东谈主不错接纳书面、汇集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主细目并在会议陈诉中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主细目并在会议陈诉中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额合手有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额合手有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额合手有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的陈诉后，对原有提案的修改应当在基金份 额合手有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起原由大会主合手东谈主按照下列第（七）条文定程序细目和公布监票 东谈主，然后由大会主合手东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主合手东谈主为基金 料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主合手大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主合手；如果基金料理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主合手大 会，则由出席大会的基金份额合手有东谈主和代理东谈主所合腕表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额合手有东谈主行为该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主合手基金份额合手有东谈主大会，不影响基金份额合手有东谈主大会作出的决议的效能。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份说明注解文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓名（或单元称号）和 掂量方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，起原由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈诉的表决截止日历后   （六）表决   基金份额合手有东谈主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东谈主大会决议分为一般决议和止境决议： 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所礼貌的须以止境决议通过事项除外的其他事 项均以一般决议的方式通过。 以上（含 2/3）通过方可作念出。转机基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、断绝 《基金合同》、与其他基金合并以止境决议通过方为有用。   基金份额合手有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔神话明注解，不然提交允洽会议通 知中礼貌的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头允洽会议陈诉礼貌的书 面表决意见视为有用表决，表决意见微辞不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额合手有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额合手有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主应当在会 议脱手后布告在出席会议的基金份额合手有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额合手有东谈主 代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额合手有东谈主自行召集或大会诚然 由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金料理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额合手 有东谈主大会的主合手东谈主应当在会议脱手后布告在出席会议的基金份额合手有东谈主中选举三 名基金份 额合手有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。   （2）监票东谈主应当在基金份额合手有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主合手东谈主赶快公布计票 结果。   （3）如果会议主合手东谈主或基金份额合手有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主合手东谈主应当赶快公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证,基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不影 响计票的效能。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额合手有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额合手有东谈主大会决议自表决通过之日起见效。   基金份额合手有东谈主大会决议自见效之日起 2 日内在指定引子上公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主应当推行见效的基金份额合手有东谈主大会的决议。 见效的基金份额合手有东谈主大会决议对全体基金份额合手有东谈主、基金料理东谈主、基金托管东谈主均有不断 力。   （九）本部分对于基金份额合手有东谈主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致掂量内容被取消或变更的，基 金料理东谈主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额合手有东谈主大会 审议。   三、基金合同消释和断绝的事由、程序以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额合手有东谈主大会决议通过 的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 见效后两日内在指定引子公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 贯串的；   （三）基金财产的计帐 组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券掂量业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐 小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲明；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐讲明出具法 律意见书；   （6）将计帐讲明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲明经司帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐报 告报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议责罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行妥协释或与《基金合同》关联的 一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、统一门道责罚，如经友好协商未能责罚的，任 何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有用的仲裁规则进行 仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有不断力，仲裁用度由败 诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连续诚挚、勤勉、尽责地履行基金 合同礼貌的义务，珍爱基金份额合手有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》是约定基金当事东谈主之间、基金与基金当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金料理东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或授权代表签 字或盖印并在召募会束后经基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书 面证据后见效。    《基金合同》的有用期自其见效之日起至基金财产计帐结果报中国证监会备案并公告 之日止。    《基金合同》自见效之日起对包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主在内的 《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律不断力。    《基金合同》原本一式六份，除上报关联监管机构一式二份外，基金料理东谈主、基金托 管东谈主各合手有二份，每份具有同等的法律效能。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业场合查阅。               二十五、基金托管条约的内容选录   一、托管条约当事东谈主   （一）基金料理东谈主（或简称“料理东谈主”）   称号：易方达基金料理有限公司   住所：广东省珠海市横琴新区荣粤谈 188 号 6 层   法定代表东谈主：吴欣荣   成立期间：2001 年 4 月 17 日   批准成立机关：中国证券监督料理委员会   批准成立文号：证监基金字20014 号   组织体式：有限就业公司   注册本钱：13,244.2 万元东谈主民币   经营范围：公开召募证券投资基金料理、基金销售、特定客户资产料理   存续期间：合手续经营   （二）基金托管东谈主（或简称“托管东谈主”）   称号：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东谈主：葛海蛟   成立期间： 1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织体式： 股份有限公司   注册本钱：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   经营范围： 接纳东谈主民币入款；披发短期、中期和永久贷款；办理结算；办理单据贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇入款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借债；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行 及付款；资信观看、究诘、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；外洋分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法则可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   存续期间： 合手续经营   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的礼貌对基金料理东谈主的下列投资运作进行监督：   本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含 QDII 基金、公开召募 基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、香港互认基金、国内照章刊行上市 的股票（包括创业板、中小板以过头他照章刊行上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票 阛阓交易互联互通机制允许买卖的香港证券阛阓股票（以下简称“港股通股票”）、债券（包 括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、 中期单据、短期融资券、可转机债券、可交换债券等）、资产支合手证券、债券回购、同行存 单、银行入款及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不得投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投资范围，其 投资比例死守届时有师法律法例或掂量礼貌。   基金的投资组合比例为：   本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%，现款或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。   基金托管东谈主根据上述投资范围对基金的投资进行监督；   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；本基金投资于股票、 股票型基金（含股票型指数基金）、羼杂型基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） 等品种的比例所有这个词不特出基金资产的 30%；   （2）本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、羼杂 型基金（仅指最近连气儿四个季度泄漏的基金按时讲明中露出股票投资比例高于基 金资产的   （3）本基金合手有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得合手有其他基 金中基金；   （4）本基金料理东谈主料理且在本托管东谈主处托管的沿途基金中基金（ETF 联接基金除外） 合手有一只基金不得特出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近按时讲明披 露的领域为准；   （5）本基金可投资于 QDII 基金，但不得合手有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括 分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；   （6）如本基金所投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限不得少于 1 年、 最近按时讲明泄漏的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （7）本基金投资于禁闭运作基金、按时敞开基金等流通受限基金的比例所有这个词不得特出 基金资产净值的 10%；   （8）保合手不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不特出基金资产净值的 10%；   （10）本基金料理东谈主料理且在本托管东谈主处托管的沿途基金合手有一家公司刊行的证券，不 特出该证券的 10%；   （11）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支合手证券的比例，不得特出基金资产净 值的 10%；   （12）本基金合手有的沿途资产支合手证券，其市值不得特出基金资产净值的 20%；   （13）本基金合手有的团结（指团结信用级别）资产支合手证券的比例，不得特出该资产支 合手证券领域的 10%；   （14）本基金料理东谈主料理且在本托管东谈主处托管的沿途基金投资于团结原始权益东谈主的种种 资产支合手证券，不得特出其种种资产支合手证券所有这个词领域的 10%；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。基金合手有资 产支合手证券期间，如果其信用等第下降、不再允洽投资程序，应在评级讲明发布之日起 3 个 月内给予沿途卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金插足寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得特出基金资产净值 的 40%；在寰球银行间同行阛阓的债券回购最永久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （18）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；    （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得特出该基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不允洽前款所礼貌比例限 制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。    （20）本基金料理东谈主料理且在本托管东谈主处托管的沿途敞开式基金合手有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得特出该上市公司可流通股票的 15%；本基金料理东谈主料理且在本托管东谈主处 托管的沿途投资组合合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得特出该上市公司可流通股票 的 30%；    （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；本基金料理 东谈主承诺本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开 展逆回购 交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致，并承担由于不 一致所导致的风险和损失。    （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例所有这个词不得特出基金 资产的 10%；    （23）本基金投资于货币阛阓基金的比例所有这个词不得特出基金资产的 5%；    （24）本基金投资于港股通股票的比例不特出股票资产的 50%；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票推行，与境内上市交易 的股票合并计较；    （26）法律法例及中国证监会礼貌的其他投资比例限制。    除上述第（5）、（8）、（15）、（16）、（19）、（21）项外，因证券阛阓波动、证 券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不允洽上述（1）、 （2）、（6）、（7）、（9）-（14）、（17）、（18）、（20）、（22）-（26）项礼貌投 资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内进行调养，致使基金投资比例不允洽上述（3）、 （4）项礼貌投资比例的，基金料理东谈主应当在被投资基金可交易或可赎回之日起 20 个交易日 内进行调养，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。    基金料理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基金合同 的关联约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当允洽基金合同的约定。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起脱手。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受掂量限制。 或者与其有其他要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易的，应当允洽基金的投资方针和投资策略，死守基金份额合手有东谈主利益优先原则， 防备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱推行。掂量交易 必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予泄漏。要紧关联交易应提交基金料理东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。   本基金投资基金料理东谈主或基金料理东谈主关联方料理基金的情况，不属于前述要紧关联交易， 关联词应当按照法律法例或监管礼貌的要求履行信息泄漏义务。 求，本基金可不受掂量限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、阻难步履礼貌或从事关 联交易的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的礼貌为准。经与基金托管东谈主协商一致， 基金料理东谈主可依据法律法例或监管部门礼貌平直对基金合同进行变更，该变更无用召开基金 份额合手有东谈主大会审议。   （二）基金托管东谈主应根据关联法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金资产净值 计较、种种基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分配、 掂量信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行复核。   （三）基金托管东谈主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金料理东谈主违犯上述 约定，应实时教唆基金料理东谈主，基金料理东谈主收到教唆后应实时查对质据并以书面体式对基金 托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对教唆事项进行复查。基金料理东谈主 对基金托管东谈主教唆的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应实时向中国证监会讲明。   （四）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资指示违犯法律法例、本条约的礼貌，应当拒却 推行，实时教唆基金料理东谈主，并依照法律法例的礼貌实时向中国证监会讲明。基金托管东谈主发 现基金料理东谈主依据交易程序照旧见效的指示违犯法律法例、本条约礼貌的，应当实时教唆基 金料理东谈主，并依照法律法例的礼貌实时向中国证监会讲明。   （五）基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限于：在礼貌 期间内恢复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，提供掂量数据尊府和 轨制等。   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 律法例过头行业监管要求的基础上，基金料理东谈主有权对基金托管东谈主履行本条约的情况进行必 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、 证券账户等投资所需账户、复核基金料理东谈主计较的基金资产净值和种种基金份额净值、根据 基金料理东谈主指示办理计帐交收、掂量信息泄漏和监督基金投资运作等步履。 当事理未推行或蔓延推行基金料理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯法 律法例、 《基金合同》及本条约关联礼貌时，应实时以书面体式陈诉基金托管东谈主限期纠正，基金托管 东谈主收到陈诉后应实时查对并以书面体式对基金料理东谈主发出回函。在限期内，基金料理东谈主有权 随时对陈诉县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金料理东谈主陈诉的违纪事项 未能在限期内纠正的，基金料理东谈主应依照法律法例的礼貌讲明中国证监会。 基金料理东谈主核查托管财产的齐全性和着实性，在礼貌期间内恢复基金料理东谈主并改正。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 金合同》及本条约另有礼貌，不得自走时用、贬责、分配基金的任何财产。 金托管东谈主不得奉求第三东谈主托管基金财产。   （二）基金合同见效前召募资金的验资和入账 基金份额合手有东谈主东谈主数允洽《基金法》、《运作办法》等关联礼貌的，由基金料理东谈主在法按时 限内遴聘具有从事掂量业务履历的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资讲明，出具的 验资讲明应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为有用。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资证据金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和料理 托管东谈主看守和使用。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金料理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务除外的行动。   （四）基金进行按时入款投资的账户开设和料理   基金料理东谈主以基金口头在基金托管东谈主招供的入款银行的指定营业网点开立入款账户，基 金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的看守和使用。在上述账户开立和账户掂量信息变更过程 中，基金料理东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的掂量尊府。   （五）基金证券账户、结算备付金账户过头他投资账户的开设和料理 算有限就业公司开设证券账户。 金料理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 除外的行动。 用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的沿途基金在证券交易所进行证券 投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限就业公司的礼貌推行。 关账户的开设、使用的，若无掂量礼貌，则基金托管东谈主应当比照并征服上述对于账户开设、 使用的礼貌。   （六）债券托管专户的开设和料理   基金合同见效后，基金料理东谈主负责向中国东谈主民银行报备，以基金的口头恳求并取得插足 寰球银行间同行拆借阛阓的交易履历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主负责以基金的口头 在中央国债登记结算有限就业公司和银行间阛阓计帐所股份有限公司开设银行间 债券阛阓 债券托管账户，并代表基金进行银行间债券阛阓债券和资金的计帐。   （七）基金财产投资的关联有价凭证的看守   基金财产投资的什物证券、银行按时入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善看守。 基金托管东谈主对其除外机构现实有用欺压的有价凭证不承担就业。   （八）与基金财产关联的要紧合同及关联凭证的看守   基金托管东谈主按照法律法例看守由基金料理东谈主代表基金签署的与基金关联的重 大合同及 关联凭证。基金料理东谈主代表基金签署关联要紧合同后应在收到合同原本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东谈主。除本条约另有礼貌外，基金料理东谈主在代表基金签署与基金关联 的要紧合同期应保证基金一方合手有两份以上的原本，以便基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各合手 有一份原本的原件。要紧合同由基金料理东谈主与基金托管东谈主按礼貌各自看守至少 15 年。   五、基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值的计较和复核 算日该类基金资产净值除以计较日该类别基金份额总和后的价值。 料理东谈主根据法律法例或基金合同的礼貌暂停估值时除外。估值原则应允洽《基金合同》、                                       《证 券投资基金司帐核算业务调换》过头他法律法例的礼貌。用于基金信息泄漏的基金资产净值 和基金份额净值由基金料理东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。基金料理东谈主每个估值日后第二个 就业日对该估值日的基金资产进行估值后，将种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，基金 托管东谈主对净值计较结果复核证据后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对外公布。月末、年中 和年末估值复核与基金司帐账目的查对同期进行。 基金料理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 及掂量法律法例的礼貌或者未能充分珍爱基金份额合手有东谈主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。 视为估值舛错。当基金份额净值出现舛错时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，并遴选合理的 门径防患损失进一步扩大；当计价舛错达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应通报基 金托管东谈主；当计价舛错达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当在报中国证监会备案 的同期并实时进行公告。如法律法例或监管机关对前述内容另有礼貌的，按其礼貌处理。 有东谈主的现实损失，基金料理东谈主搪塞此承担就业。若基金托管东谈主计较的净值数据正确，则基金 托管东谈主对该损失不承担就业；若基金托管东谈主计较的净值数据也不正确，则基金托管东谈主也应承 担未正确履行复核义务的就业。如果上述舛错形成了基金财产或基金份额合手有东谈主 的不妥得 利，且基金料理东谈主及基金托管东谈主已各自承担了赔偿就业，则基金料理东谈主应负责向不妥得利之 主体看法返还不妥得利。如果返还金额不及以弥补基金料理东谈主和基金托管东谈主已承担的赔偿金 额，则两边按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。 金料理东谈主和基金托管东谈主诚然照旧遴选必要、适合、合理的门径进行检验，关联词未能发现该错 误的，由此形成的基金资产估值舛错，基金料理东谈主和基金托管东谈主不错除名赔偿就业。但基金 料理东谈主和基金托管东谈主应当积极遴选必要的门径摈斥或平缓由此形成的影响。 达成一致，基金料理东谈主不错按照其对基金份额净值的计较结果对外给予公布，基金托管东谈主可 以将掂量情况报中国证监会备案。   （二）基金司帐核算   基金料理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》见效后，应按照两边约定的团结记账方法和会 计处理原则，分别独赶快竖立、登记和看守基金的全套账册，对两边各自的账册按时进行核 对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金料理东谈主 的处理方法为准。   基金料理东谈主和基金托管东谈主应按时就司帐数据和财务目的进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金料理东谈主和基金托管东谈主每月分别独处编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个就业日内完成。基金合同见效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基 金料理东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书 其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金料理东谈主不再更 新基金招募说明书。季度讲明应在每个季度终局之日起 10 个就业日内编制完结并于每个季 度终局之日起 15 个就业日内给予公告；中期讲明在上半年终局之日起 40 日内编制完结并 于上半年终局之日起两个月内给予公告；年度讲明在每年终局之日起 60 日内编制完结并于 每年终局之日起三个月内给予公告。基金合同见效不及两个月的，基金料理东谈主不错不编制当 期季度讲明、中期讲明或者年度讲明。   基金料理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 收到后应 3 个就业日内进行复核，并将复核结果书面陈诉基金料理东谈主。基金料理东谈主在季度报 告完成当日，将关联讲明提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 5 个就业日内完成 复核，并将复核结果书面陈诉基金料理东谈主。基金料理东谈主在中期讲明完成当日，将关联讲明提 供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 10 个就业日内完成复核，并将复核结果书面 陈诉基金料理东谈主。基金料理东谈主在年度讲明完成当日，将关联讲明提供基金托管东谈主复核，基金 托管东谈主应在收到后 15 个就业日内完成复核，并将复核结果书面陈诉基金料理东谈主。基金料理 东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献往来均以传简直方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调养，调养以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金 料理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金料理东谈主提供的讲明上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，两边各自留存一份。如果基金料理 东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就掂量报抒发成一致，基金料理东谈主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就掂量情况报证监会备案。   六、基金份额合手有东谈主名册的登记与看守   （一）基金份额合手有东谈主名册的内容   基金份额合手有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额合手有东谈主的称号和合手有的基金份额。   基金份额合手有东谈主名册包括以下几类：   （二）基金份额合手有东谈主名册的提供   对于每半年度临了一个交易日的基金份额合手有东谈主名册，基金料理东谈主应在每半年度终局后 权益登记日的基金份额合手有东谈主名册以及基金份额合手有东谈主大会权益登记日的基金份 额合手有东谈主 名册，基金料理东谈主应在掂量的名册生成后 5 个就业日内向基金托管东谈主提供。   （三）基金份额合手有东谈主名册的看守   基金托管东谈主应妥善看守基金份额合手有东谈主名册。如基金托管东谈主无法妥善保存合手有东谈主名册， 基金料理东谈主应实时向中国证监会讲明，并代为履行看守基金份额合手有东谈主名册的职责。基金托 管东谈主搪塞基金料理东谈主由此产生的看守费给予补偿。   七、争议责罚方式   （一）本条约适用中华东谈主民共和国法律（为本条约之目的，不包括香港止境行政区、澳 门止境行政区以及台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金料理东谈主与基金托管东谈主之间因本条约产生的或与本条约关联的争议可通过友好 协商责罚。但若争议未能以协商方式责罚的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国 际经济贸易仲裁委员会，并按其时有用的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各 方当事东谈主均具有不断力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁用度由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本条约确当事东谈主仍应履行本条约的其他礼貌。   八、托管条约的修改与断绝   （一）托管条约的变更   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行变更。变更后的新条约，其内容不得与 《基金合同》的礼貌有任何突破。变更后的新条约应当报中国证监会备案。  （二）托管条约的断绝  发生以下情况，本托管条约应当断绝：  （三）基金财产的计帐  基金料理东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》及关联法律法例的礼貌对本基金的财产进 行计帐。                 二十六、对基金份额合手有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额合手有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管 理东谈主根据基金份额合手有东谈主的需要和阛阓的变化，有权加多、修改这些服务技俩：   （一）基金份额合手有东谈主投资交易证据服务   注册登记机构保留基金份额合手有东谈主名册上列明的通盘基金份额合手有东谈主的基金交易记录。 本公司根据在直销网点进行交易的投资东谈主的要求提供成交证据单。非直销销售机构基金份额 合手有东谈主投资交易证据服务请参照各销售机构现实业务经过及礼貌。   （二）基金份额合手有东谈主交易记录查询服务  本基金份额合手有东谈主可通过基金料理东谈主的客户服务中心、微信小程序“易方达易服务”查询 历史交易记录。   （三）基金份额合手有东谈主的对账单服务 达易服务”查阅对账单。 方达直销系统合手有本公司基金份额的合手有东谈主提供基金保多情况信息，基金份额合手有东谈主也不错 向本公司定制短信等体式的月度对账单。  具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线究诘。   （四）资讯服务   投资者如果念念了解基金居品、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建议的情况， 可拨打如下电话：4008818088。投资者如果合计我方不可准确流畅本基金《招募说明书》、 《基金合同》的具体内容，也可拨打上述电话详询。   网址：www.efunds.com.cn   电子信箱：service@efunds.com.cn              二十七、其他应泄漏事项                  公告事项                   泄漏日历 易方达基金料理有限公司旗下基金 2024 年第 2 季度讲明教唆性公告   2024-07-18 易方达基金料理有限公司高档料理东谈主员变更公告                 2024-08-28 易方达基金料理有限公司旗下基金 2024 年中期讲明教唆性公告       2024-08-30 易方达基金料理有限公司高档料理东谈主员变更公告                 2024-10-21 易方达基金料理有限公司旗下基金 2024 年第 3 季度讲明教唆性公告   2024-10-25 易方达基金料理有限公司对于易方达私募基金料理有限公司激动变更的       2024-11-02 公告 易方达基金料理有限公司对于旗下部分基金改聘司帐师事务所的公告        2024-12-04 易方达基金料理有限公司旗下基金 2024 年第 4 季度讲明教唆性公告   2025-01-21 易方达基金料理有限公司董事长变更公告                    2025-03-22 易方达基金料理有限公司高档料理东谈主员变更公告                 2025-03-22 易方达基金料理有限公司高档料理东谈主员变更公告                 2025-03-22 易方达基金料理有限公司高档料理东谈主员变更公告                 2025-03-22 易方达基金料理有限公司对于提醒投资者实时提供或更新身份信息尊府       2025-03-25 的公告 易方达基金料理有限公司旗下基金 2024 年年度讲明教唆性公告       2025-03-31  注：以上公告事项泄漏在礼貌引子及基金料理东谈主网站上。          二十八、招募说明书的存放及查阅方式  本招募说明书存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主过头他基金销售机构处，投资者可在营业 期间免费查阅，也可按工本费购买复印件。  基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容完满一致。                二十九、备查文献 的文献；   《易方达汇智稳当养老方针一年合手有期羼杂型基金中基金（FOF）基金合同》；   《易方达汇智稳当养老方针一年合手有期羼杂型基金中基金（FOF）托管条约》；   《易方达基金料理有限公司敞开式基金业务规则》；  存放地点：基金料理东谈主、基金托管东谈主处  查阅方式：投资者可在营业期间免费查阅，也可按工本费购买复印件。                              易方达基金料理有限公司

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